Miljardair Tom Gardner investeert voornamelijk in deze 5 aandelen

In het kort:

• Tom Gardner vindt dat particuliere beleggers minstens vijftig aandelen moeten bezitten om minder afhankelijk te zijn van enkele winnaars.

• AI maakt volgens Gardner het volgen van bedrijven breder en sneller, waardoor klassieke analyse alleen minder genoeg wordt.

• De hoge waardering van de markt maakt zijn lijst opvallend voorzichtig, met drie namen die hij zelf een terughoudend risicoprofiel geeft.

• Steeds meer beleggers optimaliseren hun rendement door te kijken hoe professionals dit doen. eToro, een van de grootste sociale beleggingsnetwerken ter wereld, maakt dit mogelijk via een community waar je kunt volgen, delen en leren van andere beleggers.

Tom Gardner aandelen zijn minder een boodschappenlijstje dan een waarschuwing tegen te smalle portefeuilles. De medeoprichter en topman van The Motley Fool noemt vijf langetermijnnamen, maar zijn scherpste punt gaat over spreiding. “It's a very good idea for the average individual investor to own at least fifty stocks.”

Gardner koppelt die grens direct aan AI. Technologie kan hele sectoren sneller veranderen dan beleggers gewend zijn. Wie maar een paar aandelen bezit, loopt volgens hem het risico dat een ogenschijnlijk sterke positie ineens kwetsbaar blijkt.

Hij haalt Peter Lynch aan, die via Fidelity Magellan meer dan 500 bedrijven bezat en ruim tien jaar lang gemiddeld 29% per jaar haalde. Dat voorbeeld is geen oproep om Lynch te kopiëren. Gardner gebruikt het vooral om te laten zien dat een grote portefeuille niet automatisch gelijkstaat aan middelmaat.

Tom Gardner pleit voor brede spreiding bij particuliere beleggers

Bron: The Motley Fool

AI onderzoek verandert The Motley Fool

AI verandert volgens Gardner vooral het onderzoek achter beleggen. Klassieke bedrijfsanalyse en koersanalyse verdwijnen niet, maar krijgen gezelschap van systemen die veel meer bedrijven tegelijk kunnen volgen. Dat maakt het lastiger om als particuliere belegger alleen op handwerk te leunen.

The Motley Fool investeert daarom zwaar in AI scoresystemen. Die systemen moeten bedrijven opsporen die over meerdere jaren waarde kunnen opbouwen. Gardner zegt daarover: “If you don't have those systems working on your behalf, you're going to be at a disadvantage.”

Opvallend is dat Gardner AI niet neerzet als motor voor snelle handel. Hij gebruikt het juist als filter voor langetermijnbeleggen. Veel bedrijven volgen, risico spreiden en geduldig blijven: dat is de lijn die door zijn verhaal loopt.

Wil je slimmer beleggen en direct vooroplopen? Als lid van De Belegger krijg je toegang tot deepdives, aandelentips, trainingen, premium content én live portfolio-inzicht, samen met een actieve community van beleggers.

Pak je kans! klik op de button, start direct en pak tijdelijk 50% korting met de code 'KANS'.

Word lid!

Datacenters ondersteunen de AI-systemen achter breder beleggingsonderzoek

Bron: Forbes

Dure beurs maakt Gardner voorzichtig

Gardner ziet de beurs niet als goedkoop. Hij wijst op een reeks grote beursgangen als signaal dat aandelen rijk gewaardeerd zijn. In zo’n markt kan zelfs een sterk groeiverhaal te duur worden.

Dat verklaart waarom drie van zijn vijf aandelen een voorzichtig risicoprofiel meekrijgen. Eén naam noemt hij gematigd en één naam agressief. Dat is geen detail, maar de kern van zijn boodschap: kansen bestaan nog, maar de prijs telt.

Daar wringt het voor beleggers die vooral naar momentum kijken. Een brede portefeuille dempt niet elke daling. Zij voorkomt wel dat één populaire naam het hele resultaat bepaalt op een moment dat veel optimisme al in koersen zit.

Particuliere beleggers zoeken spreiding in een duur gewaardeerde markt

Bron: Reuters

Cisco en MSCI ogen rustiger

Cisco Systems is de meest behoudende naam in de selectie. Het bedrijf is geen pure internetbelofte meer, maar speelt nog altijd een rol in datacenternetwerken en beveiliging. De overname van Splunk past volgens Gardner in die richting.

Gardner wijst bij Cisco op 13 miljard dollar aan vrije kasstroom en een dubbelcijferig rendement op activa. Hij verwacht een gemiddeld jaarlijks rendement van 12% tot 14% over de komende vijf jaar. Zijn terugblik is scherp geformuleerd: “We first recommended [Cisco] at forty-nine dollars in 2024; the stock's now at one hundred twenty.”

MSCI is een ander soort naam. Het bedrijf levert wereldwijde benchmarks en indexen voor institutionele beleggers en ETF’s. De aantrekkingskracht zit volgens Gardner in terugkerende inkomsten, meer dan 1 miljard dollar aan vrije kasstroom en hoge rendementen op geïnvesteerd kapitaal.

Kingstone en Marvell vragen bewijs

Kingstone Companies is kleiner en beweeglijker. Het bedrijf is actief in huiseigenarenverzekeringen en stond volgens Gardner eerder dicht bij faillissement. Onder leiding van CEO Merrill Golden draaide Kingstone naar winstgevende groei.

De cijfers zijn opvallend voor zo’n kleine verzekeraar. Kingstone werkt met een combined ratio van 88%, een maatstaf voor schadelast en kosten, en haalt een winstmarge van 12%. Toch blijft Gardner voorzichtig, juist door de beperkte omvang en de beweeglijkheid van het aandeel.

Marvell Technology zit in een heel andere hoek. Het bedrijf maakt chips voor data infrastructuur en datacenters, direct gekoppeld aan de AI uitgaven van grote technologiebedrijven. Gardner verwacht dat Marvell binnen enkele jaren 6 miljard dollar aan vrije kasstroom kan halen.

De lat ligt hoog. Jensen Huang, topman van Nvidia, zei onlangs dat Marvell volgens hem de volgende onderneming met een waarde van 1 biljoen dollar kan worden. Als dat klopt, is het verhaal groot, maar zulke verwachtingen vragen om harde omzet, kasstroom en uitvoering.

eToro is een van de meest toonaangevende sociale beleggingsnetwerken ter wereld en wil de manier waarop mensen beleggen veranderen. Het platform combineert multi-asset beleggen met sociale samenwerking: in een actieve community kun je inzichten delen, andere beleggers volgen en continu bijleren. Via eToro krijg je toegang tot aandelen, ETF's, crypto en talloze andere beleggingsmogelijkheden, allemaal via één gebruiksvriendelijk platform.

BillionToOne blijft de wilde kaart

BillionToOne is de agressieve naam in Gardners lijst. Het bedrijf werkt aan geavanceerde genetische testen voor prenatale toepassingen en oncologie. De kern is het opsporen van zeldzame genetische signalen in DNA, zodat behandeling eerder mogelijk wordt.

Gardner plaatst BillionToOne duidelijk in een andere categorie dan Cisco of MSCI. Het wetenschappelijke verhaal is aantrekkelijk en de missie is groot. Tegelijk is de onzekerheid groter, zoals vaak bij bedrijven die nog moeten bewijzen hoe groot hun markt echt wordt.

Daarmee is zijn selectie minder simpel dan vijf aandelen voor de lange termijn. Gardner probeert een mix te maken van rustiger namen, een gematigder keuze en één duidelijke risicopositie. Zijn slotboodschap past daarbij: “It's usually doesn't matter in the long term how much money you start with; it's the discipline you bring to the portfolio you're building.”

Tom Gardner aandelen draaien uiteindelijk om bewijs, niet om spektakel. Cisco moet de kasstroom vasthouden, MSCI moet zijn indexmodel blijven verzilveren en Marvell moet de AI vraag omzetten in vrije kasstroom. Zolang de markt rijk gewaardeerd blijft, blijft de vraag welke Tom Gardner aandelen hun belofte ook in cijfers kunnen waarmaken.

Wil je slimmer beleggen en direct vooroplopen? Als lid van De Belegger krijg je toegang tot deepdives, aandelentips, trainingen, premium content én live portfolio-inzicht, samen met een actieve community van beleggers.

Pak je kans! klik op de button, start direct en pak tijdelijk 50% korting met de code 'KANS'.

Word lid!