Passief inkomen? Deze Dividend ETF versloeg de S&P500

Davey Groeneveld
27 aug
4 minuten om te lezen

Bijgewerkt op: 28 aug

In het kort:

De Invesco EURO STOXX High Dividend Low Volatility UCITS ETF richt zich op Europese bedrijven met een hoog dividend en lage volatiliteit.
Deze ETF heeft de afgelopen 5 jaar een totaalrendement van circa 89% behaald, wat beter is dan de S&P 500 in dezelfde periode.
Met een huidig dividendrendement van circa 5,5% en jaarlijkse kosten van 0,3%, is de ETF een efficiënte keuze voor inkomensbeleggers.

Beleggen is een strategische keuze en de juiste instrumenten kunnen het verschil maken. Vandaag bekijken we de Invesco EURO STOXX High Dividend Low Volatility UCITS ETF, met ISIN IE00BZ4BMM98. Het tickersymbol voor deze ETF is EUD. Deze ETF is speciaal ontworpen voor beleggers die streven naar een combinatie van stabiele inkomsten en minder volatiliteit in hun portefeuille. Het fonds richt zich uitsluitend op de Eurozone, een bewuste keuze die het valutarisico afdekt voor beleggers in de eurozone, wat een belangrijk voordeel is. Dit zorgt voor een extra laag van stabiliteit en voorspelbaarheid in de inkomstenstroom.

De unieke benadering van deze ETF ligt in de combinatie van twee factoren: een hoog dividend en lage volatiliteit. De selectieprocedure filtert bedrijven uit de Eurozone die niet alleen een aantrekkelijk dividend uitkeren, maar die ook historisch gezien minder gevoelig zijn voor marktschommelingen. Door te investeren in deze ETF, spreidt u uw kapitaal over vijftig financieel robuuste bedrijven. Dit helpt om het risico van individuele aandelen te verminderen en biedt een stabiele basis voor uw beleggingsstrategie, vooral in tijden van economische onzekerheid. Het is een fonds dat is gebouwd op de principes van veerkracht en consistente inkomsten.

Holdings en Sectoren

De kracht van deze ETF schuilt in de specifieke selectie van bedrijven. De top 10 holdings tonen een geconcentreerde focus op stabiele en gevestigde namen in de Eurozone, die bekendstaan om hun dividend en veerkracht. Deze top 10 omvat onder meer toonaangevende bedrijven in hun respectievelijke sectoren:

Enagás SA (3,00%): Een Spaanse energiegigant gespecialiseerd in gasinfrastructuur.
Repsol SA (2,78%): Een Spaans multi-energiebedrijf met een sterke focus op olie en gas.
Cofinimmo SA (2,71%): Een Belgische vastgoedinvesteerder, actief in kantoren en zorgvastgoed.
ENGIE SA (2,65%): Een Franse multinational in de energiesector.
Mercedes-Benz Group AG (2,63%): De Duitse autofabrikant, bekend om zijn luxe voertuigen.
Eni SpA (2,56%): Een Italiaans energiebedrijf dat actief is in de olie- en gassector.
Nordea Bank Abp (2,46%): Een van de grootste financiële instellingen in Scandinavië.
Intesa Sanpaolo SpA (2,34%): Een toonaangevende Italiaanse bankgroep.
Banca Mediolanum SpA (2,31%): Een Italiaans financieel dienstverleningsbedrijf.
Covivio SA (2,31%): Een Franse vastgoedonderneming.

De sectorverdeling van deze ETF weerspiegelt de nadruk op inkomstengeneratie en stabiliteit. De grootste wegingen liggen doorgaans in sectoren die bekendstaan om hun veerkracht, zoals de financiële sector, nutsbedrijven en energie. Deze sectoren bieden vaak een voorspelbaarder kasstroom, wat essentieel is voor dividenduitkeringen.

De geografische spreiding binnen de Eurozone zorgt voor een extra diversificatielaag. De samenstelling van de ETF wordt periodiek herzien om te blijven voldoen aan de strenge eisen van de index, waarbij de bedrijven worden geëvalueerd op hun dividenduitkering en volatiliteit. Dit proactieve beheerproces, hoewel passief, zorgt ervoor dat de portefeuille altijd geoptimaliseerd blijft.

Rendement en Dividend

Het rendement van deze ETF is bijzonder en verdient extra aandacht. De ETF heeft in de afgelopen 5 jaar een indrukwekkend totaalrendement behaald van circa 89% (inclusief herbelegde dividenden). Dit overtreft de prestaties van de brede Amerikaanse markt, aangezien de S&P 500 in dezelfde periode circa 84% behaalde (exclusief dividenden).

Voor beleggers die naast volatielere aandelen-posities zoeken naar stabielere langetermijnopties, bieden vastgoedfondsen een solide aanvulling. Ontdek hier het actuele overzicht van de beste Nederlandse vastgoedfondsen!

Beste vastgoedfondsen in 2025

Dit illustreert de kracht van de combinatie van koersprestaties en herbelegde dividenden. Vooral de prestaties van dit jaar vallen op, met een Year-to-Date (YTD) performance van bijna 31%, wat aantoont dat de ETF in het huidige klimaat zeer goed presteert en de verliezen van voorgaande jaren heeft ingelopen:

Een van de grootste aantrekkingskrachten van deze ETF is het dividend. Met een huidig dividendrendement van circa 5,5% en kwartaaluitkeringen, biedt het een aantrekkelijke en regelmatige inkomstenstroom. De focus op bedrijven met een hoge dividenduitkering en lage volatiliteit heeft als doel om deze stroom zo stabiel mogelijk te houden, wat een cruciaal voordeel is voor beleggers die op zoek zijn naar passief inkomen. Het dividend kan direct worden gebruikt als passief inkomen of worden herbelegd om het compound-effect te versterken en zo op lange termijn een nog hoger rendement te behalen.

Op zoek naar twee aandelen welke maandelijks dividend betalen? Lees dan ook: Achter de schermen: Zo verschillen deze twee dividend REITs écht

Kosten

De kosten van een beleggingsfonds hebben een directe invloed op het nettorendement. Voor het aanhouden van deze ETF bedragen de kosten 0,3% per jaar. Dit is de Total Expense Ratio (TER), die alle beheerskosten en operationele uitgaven dekt. Deze lage TER is een significant voordeel van passief beheerde ETF's ten opzichte van actief beheerde beleggingsfondsen, die vaak beheerskosten hebben die ver boven de 1% liggen.

Het zorgt ervoor dat een groter deel van de gegenereerde inkomsten en koerswinsten bij de belegger blijft. Bij het kiezen van een beleggingsinstrument is het altijd verstandig om de kosten in de context van het totale risico en de verwachte opbrengsten te bekijken, en in dit geval zijn de kosten zeer concurrerend. De lage kosten maken deze ETF een efficiënte keuze voor beleggers die hun rendement willen maximaliseren.