Warren Buffetts beleggersgeheim om miljonair te worden met aandelen
- Rens Boukema
- 11 uur geleden
- 4 minuten om te lezen
In het kort
Buffett raadt de meeste beleggers aan om periodiek te investeren in dit indexfonds.
Bij een gemiddeld rendement van 10% per jaar groeit een maandelijkse inleg van $500 in 30 jaar naar $986.900.
Actieve fondsbeheerders presteren structureel slechter dan deze eenvoudige passieve strategie, terwijl de kosten vele malen hoger liggen.
Warren Buffett, het beleggingsicoon achter Berkshire Hathaway, staat bekend om zijn scherpzinnige inzichten. Toch is zijn meest herhaalde advies verrassend simpel: beleg in een goedkoop S&P 500-indexfonds en blijf daar decennialang van af. Dat advies is niet nieuw, maar het blijft krachtig, zeker in een tijd waarin beleggers massaal op zoek zijn naar de volgende techwinnaar of hype-aandeel. Volgens Buffett is zo’n zoektocht zinloos voor de meeste mensen.
De S&P 500 de afgelopen 10 jaar:
De kern van zijn filosofie: de gemiddelde belegger is beter af met een brede spreiding tegen lage kosten, dan met pogingen om de markt te verslaan. De S&P 500-index, die de grootste Amerikaanse bedrijven representeert, is volgens hem het beste startpunt.
Historisch rendement S&P 500: de cijfers spreken voor zich
De S&P 500 heeft sinds 1950 in elk willekeurig 15-jarig tijdsvenster een positief rendement opgeleverd. In de afgelopen 30 jaar leverde de index een totaalrendement van ongeveer 1.900% op, goed voor een gemiddeld jaarlijks rendement van 10,5%. Zelfs met een voorzichtige aanname van 10% blijft het groeipotentieel indrukwekkend.
Een concreet rekenvoorbeeld toont dat scherp aan. Wie elke maand $500 belegt in de Vanguard S&P 500 ETF (ticker: VOO) en dit dertig jaar volhoudt bij een rendement van 10%, bouwt een vermogen op van $986.900. Dit is het resultaat van de kracht van samengestelde rente, oftewel rente op rente: het vermogen groeit niet alleen door nieuwe inleg, maar ook door het herinvesteren van de behaalde winst.
Dit komt neer op een simpele rekensom en bijbehorende grafiek:
Lage kosten, maximale impact
Een van de grote voordelen van de Vanguard S&P 500 ETF is het minimale kostenplaatje. De expense ratio bedraagt slechts 0,03%, wat betekent dat je per $10.000 belegd kapitaal maar $3 per jaar betaalt aan beheerkosten. Ter vergelijking: actieve fondsen rekenen gemiddeld tussen de 1% en 2% per jaar, wat op lange termijn een verwoestend effect heeft op je totale rendement.
Voor beleggers die naast volatielere aandelen-posities zoeken naar stabielere langetermijnopties, bieden vastgoedfondsen een solide aanvulling. Ontdek hier het actuele overzicht van de beste Nederlandse vastgoedfondsen!
Buffett benadrukt al jaren dat kosten een cruciale rol spelen bij langetermijnbeleggen. In zijn woorden: "Beheerkosten zijn de vijand van rendement." Met een goedkoop indexfonds vermijd je deze sluipende verliezen.
Waarom professionals vaak slechter presteren
Ondanks hun ervaring, uitgebreide onderzoeksteams en toegang tot informatie, slaagt slechts een klein percentage van de professionele fondsbeheerders erin om de S&P 500 op lange termijn te verslaan. In de afgelopen tien jaar lukte dat slechts 15% van de large-cap fondsen. Buffett noemt het ‘ironisch’ dat deze goedbetaalde experts structureel onderpresteren ten opzichte van een passieve strategie die vrijwel geen beheer vereist.
In zijn jaarlijkse brief uit 2014 schreef Buffett: “Grote institutionele beleggers hebben als groep langdurig slechter gepresteerd dan de ongecompliceerde indexbelegger die simpelweg zijn beleggingen aanhoudt.” Die boodschap heeft hij talloze keren herhaald, onder meer tijdens aandeelhoudersvergaderingen van Berkshire Hathaway en in interviews met de financiële pers.
De kracht van consistentie en geduld
Wat dit advies zo effectief maakt, is niet alleen de samenstelling van de index, maar vooral het gedrag van de belegger. Door consequent en automatisch te beleggen – ongeacht marktbewegingen, elimineer je emotionele beslissingen. Je koopt zowel tijdens pieken als tijdens dalen, waardoor je gemiddeld gezien tegen gunstige prijzen instapt. Dit principe, bekend als dollar-cost averaging, blijkt in de praktijk een krachtig middel om stabiel vermogen op te bouwen.
Daarbij is het belangrijk om je niet te laten afschrikken door tijdelijke dalingen. De S&P 500 heeft sinds 1950 meerdere recessies, crashmomenten en oorlogen doorgemaakt, maar telkens herstelde de index zich sterker dan voorheen. Wie koelbloedig blijft en blijft doorbeleggen, profiteert uiteindelijk van het herstel.
Welke bedrijven zitten in de S&P 500?
De Vanguard S&P 500 ETF weerspiegelt de prestaties van 500 van de grootste beursgenoteerde bedrijven in de Verenigde Staten. De grootste posities op dit moment zijn onder meer:
Nvidia (8%)
Microsoft (7,3%)
Apple (5,7%)
Amazon (4,1%)
Alphabet (3,7%)
Meta (3,1%)
Broadcom (2,5%)
Berkshire Hathaway (1,6%)
Tesla (1,6%)
JPMorgan Chase (1,4%)
Samen dekken deze bedrijven meer dan 80% van de Amerikaanse beurswaarde en vormen ze circa 40% van de wereldwijde aandelenmarkt. Wie in een S&P 500 ETF belegt, krijgt dus in feite een gespreide blootstelling aan de wereldeconomie, met de Verenigde Staten als dominante speler.
Meer geïnteresseerd in tech? Lees dan: Een veerkrachtige technologieportefeuille bouwen in een volatiele markt
Waarom Buffett het ook in 2025 nog steeds aanbeveelt
In een tijd waarin AI-aandelen exploderen, daytrading via TikTok populair is en cryptohypes elkaar in rap tempo opvolgen, blijft Buffett opmerkelijk standvastig. Zijn advies voor de doorsnee belegger verandert niet. Niet omdat hij de markt onderschat, maar omdat hij gelooft in eenvoud en discipline.
Het idee dat beleggen moeilijk moet zijn om effectief te zijn, is volgens hem onterecht. “In mijn ogen is het voor de meeste mensen het beste om gewoon de S&P 500 te kopen en er verder niet meer naar om te kijken,” zei hij tijdens de aandeelhoudersvergadering van Berkshire in 2020.
Die visie strookt opvallend goed met de praktijk. Wie vroeg begint, geduldig blijft en zich niet laat verleiden tot actief gespeculeer, bouwt met één simpele strategie een vermogen op dat voor velen onbereikbaar lijkt. En zoals Buffett zelf ook stelt: “Je hebt geen IQ van 160 nodig om goed te beleggen. Wat je nodig hebt, is temperament.”
Een fundament voor elke portefeuille
Dat betekent overigens niet dat je je beleggingsportefeuille volledig uit een indexfonds moet laten bestaan. Buffett erkent dat sommige beleggers ook individuele aandelen willen selecteren, en dat kan, zolang de kern solide is. “Ik verdeel mijn eigen geld tussen individuele aandelen en een S&P 500 ETF,” aldus Buffett. Op die manier profiteert hij van extra rendement als zijn aandelenkeuzes goed uitpakken, maar heeft hij altijd een stabiele basis in de vorm van het indexfonds.
Voor wie begint met beleggen of simpelweg op zoek is naar een robuuste, onderhoudsarme strategie, biedt het advies van Buffett dus meer dan genoeg houvast. Niet sexy, niet spannend, maar wel effectief. En dat is misschien wel het beste advies dat je als belegger kunt krijgen.
