VanEck verwacht explosieve groei voor Bitcoin

In het kort:

• Europese banken staan voor een forse inkrimping met een verwachte banenreductie van 200.000 voor 2030

• Bitcoin zou volgens VanEck tegen 2030 kunnen stijgen naar $500.000 tot $600.000 per munt

• Opkomende markten staan aan de vooravond van een structurele outperformance ten opzichte van ontwikkelde markten

Aandelen uit opkomende markten doen het al jaren minder goed dan die uit ontwikkelde landen. Toch lijkt daar nu verandering in te komen. Beleggingsspecialisten van RBC BlueBay denken dat deze markten klaar zijn voor een langdurige verbetering. Volgens hen zijn er meerdere redenen waarom beleggers opnieuw interesse tonen in deze regio’s. De dollar verzwakt, bedrijven in opkomende landen zijn aantrekkelijker gewaardeerd en de economische groei ligt hoger dan in veel westerse landen.

Daarnaast zijn veel van deze landen verder in hun renteverlagende cyclus, wat positief is voor bedrijfswinsten en consumentenbestedingen. Dat trekt de aandacht van grote beleggers. Zij verwachten dat deze markten de komende jaren structureel beter gaan presteren dan die van Europa of de Verenigde Staten. Beleggers die eerder vooral in de VS investeerden, kijken nu weer richting landen in Azië, Latijns-Amerika en Afrika.

Obligaties zijn niet meer automatisch veilig

In het verleden zochten beleggers in onzekere tijden hun toevlucht tot staatsobligaties. Deze golden lang als een veilige haven. Maar volgens Thomas van Galen van Achmea Investment Management is die zekerheid niet meer vanzelfsprekend. Door de hoge schulden in veel landen, politieke onrust en structureel hogere rentes bieden obligaties minder bescherming dan voorheen. Ze reageren bovendien niet altijd gunstig op economische of geopolitieke schokken.

Van Galen adviseert beleggers om breder te kijken als ze hun portefeuille willen beschermen. Dat betekent dat ze ook kunnen denken aan investeringen in grondstoffen zoals goud, infrastructuurprojecten of vastgoed. Ook inflatie-gekoppelde obligaties zijn volgens hem interessant. De traditionele verdeling van zestig procent aandelen en veertig procent obligaties lijkt niet meer voldoende om risico’s goed te spreiden.

Bitcoin als mogelijk alternatief voor goud

De cryptomarkt is nog altijd vol beweging. Toch zijn er partijen die positief blijven over de toekomst van bitcoin. Matthew Sigel van vermogensbeheerder VanEck denkt dat bitcoin op termijn de rol van digitaal goud kan innemen. Als dat gebeurt, zou de waarde van bitcoin in 2030 kunnen stijgen tot 500.000 of zelfs 600.000 dollar per munt. Die schatting is gebaseerd op het idee dat bitcoin dan net zo belangrijk is als de helft van de huidige goudmarkt.

Volgens Sigel komt die stijging er niet zomaar. Steeds meer grote beleggers beginnen interesse te tonen in bitcoin. Ook zorgen nieuwe regels en de komst van bitcoin-ETF’s ervoor dat cryptovaluta toegankelijker worden. Daardoor groeit het vertrouwen in deze digitale munt als lange termijn investering.

Tegelijk zijn er ook risico’s. De waarde van bitcoin schommelt sterk en de markt is gevoelig voor politieke beslissingen of technologische problemen. Beleggen in cryptovaluta blijft daarom onzeker, vooral op korte termijn. Maar voor wie gelooft in de lange termijn en bereid is risico te nemen, ziet Sigel veel potentie.

Institutioneel geld stroomt binnen, bitcoin als serieuze concurrent van goud.

Bron: Experian

Grote banenkrimp bij Europese banken

De Europese bankensector staat voor grote veranderingen. Volgens een schatting van zakenbank Morgan Stanley zullen banken in Europa tot het jaar 2030 ongeveer 200.000 banen schrappen. Dat betekent dat tien procent van de mensen in deze sector hun baan zal verliezen. Ook in Nederland hebben banken zoals ABN AMRO, De Nederlandsche Bank en Triodos al aangekondigd flink te gaan reorganiseren.

De belangrijkste reden voor deze veranderingen is dat bankdiensten steeds meer digitaal worden. Klanten bezoeken nauwelijks nog fysieke kantoren. Tegelijk krijgen banken te maken met strengere regels, hogere kosten voor toezicht en toenemende concurrentie van technologiebedrijven die financiële diensten aanbieden.

Voor beleggers is dit belangrijk. Minder personeel kan op termijn leiden tot lagere kosten en hogere winsten. Maar in de komende jaren kunnen banken juist onder druk komen te staan. Alleen de sterkste banken, die goed kunnen investeren in technologie en efficiënter kunnen werken, zullen volgens analisten goed uit deze periode komen.

ABN AMRO en andere banken reorganiseren.

Bron: ACE

Centrale bank en politiek botsen in de VS

De verhouding tussen de Amerikaanse president Donald Trump en de centrale bank is gespannen. Fed-voorzitter Jerome Powell lijkt niet langer bereid om zich aan te passen aan de wensen van het Witte Huis. Daarmee groeit de kans op een direct conflict tussen de centrale bank en de regering. Powell zou zelfs het tegenovergestelde kunnen doen van wat Trump wil, bijvoorbeeld door de rente niet te verlagen.

Voor beleggers betekent dit dat het monetaire beleid van de VS onvoorspelbaar wordt. Rentebesluiten van de centrale bank hebben grote invloed op aandelenmarkten, obligaties en valuta. Als de politiek zich blijft mengen in beslissingen van de centrale bank, kan dat zorgen voor onzekerheid en schommelingen op de markten.

De onafhankelijkheid van centrale banken staat al langer onder druk, niet alleen in de VS maar ook in andere landen. Het is daarom belangrijk om niet alleen te kijken naar economische cijfers, maar ook naar de politieke ontwikkelingen die van invloed kunnen zijn op het beleid.

Politiek vs monetair beleid, strijd om macht binnen de Fed laait op.

Bron: Investopedia

Druk op Europa om digitale euro te omarmen

Meer dan zeventig economen hebben het Europees Parlement gevraagd om vaart te maken met de invoering van een digitale euro. In een open brief schrijven zij dat sommige lobbygroepen uit de financiële sector deze ontwikkeling proberen tegen te houden. De economen vinden dat Europa zich juist actief moet uitspreken vóór de digitale euro, omdat het voordelen kan bieden voor consumenten en overheden.

Een digitale euro zou het mogelijk maken om betalingen rechtstreeks bij de centrale bank te doen, zonder tussenkomst van commerciële banken. Volgens voorstanders helpt dit om het financiële systeem stabieler te maken en meer keuzevrijheid te geven aan consumenten. Ook kan het bijdragen aan financiële inclusie voor mensen die nu geen goede toegang hebben tot bankdiensten.

Tegelijk zijn er zorgen over privacy en controle. Sommige mensen vrezen dat een digitale euro de overheid te veel inzicht geeft in persoonlijke betalingen. Toch groeit de druk om stappen te zetten. Steeds meer landen, zoals China, zijn al ver gevorderd met digitale valuta. Europa wil daarin niet achterblijven.

De financiële wereld verandert snel. Beleggers worden geconfronteerd met onzekerheden op meerdere vlakken. Aandelen uit opkomende markten lijken eindelijk hun belofte waar te maken, terwijl traditionele veilige havens zoals obligaties minder bescherming bieden. Tegelijk groeien de kansen en risico’s rond cryptovaluta, en worden banken en centrale instellingen onder druk gezet om zich aan te passen aan een nieuwe realiteit. Wie wil inspelen op deze ontwikkelingen, zal zijn strategie moeten herzien en goed blijven opletten.

Lees ook: Politicus onder vuur na grote Bitcoin-aankoop vlak voor wetgevingsoverleg

Kosten en spreiding worden doorslaggevend

Ook particuliere beleggers kunnen op deze verschuivingen inspelen door kritisch te kijken naar hoe en waar zij beleggen. In een wereld waarin spreiding over regio’s, valuta en beleggingscategorieën steeds belangrijker wordt, spelen kosten en efficiëntie een grotere rol in het uiteindelijke rendement. Juist bij internationale beleggingen en actief portefeuillebeheer kan de brokerkeuze een merkbaar verschil maken.

MEXEM werd door Brokerskiezen.nl uitgeroepen tot beste allround broker van 2025. Beleggers kunnen er wereldwijd handelen tegen lage en transparante kosten, met slechts 0,005% valutakosten, tegenover circa 0,25% bij partijen als DEGIRO en Saxo Bank, wat voor de gemiddelde belegger kan oplopen tot honderden of zelfs duizenden euro’s per jaar. Daarmee geldt MEXEM voor veel beleggers als de meest complete keuze voor wie lage kosten en internationale spreiding belangrijk vindt.