De grootste fout die particuliere beleggers keer op keer maken

In het kort

• Beurshypes trekken juist onervaren beleggers aan, terwijl professionele investeerders dan extra voorzichtig worden.

• De meeste particuliere beleggers verliezen geld omdat ze handelen op emotie, niet op plan en strategie.

• Succesvol beleggen draait om een langetermijnvisie, mentale weerbaarheid en het vermijden van timingfouten.

Greed versus fear: een eeuwenoud principe dat niemand volgt

Eén van de meest geciteerde quotes van Warren Buffett luidt: “Wees hebzuchtig als anderen bang zijn, en wees bang als anderen hebzuchtig zijn.” Dat principe is simpel, logisch en gebaseerd op eeuwenoude marktwerking: wanneer iets populair is, stijgt de prijs, en wanneer niemand het wil, wordt het goedkoop. Toch raken veel beleggers dit gezonde verstand kwijt zodra het om aandelen gaat.

De emotionele achtbaan van de markt: 13 fases die elke belegger herkent

Bron: Stop Saving

In vastgoed of auto's begrijpen mensen de logica van vraag en aanbod moeiteloos. Maar zodra de beurs in beeld komt, overheersen emoties: angst bij dalende koersen, hebzucht bij stijgende koersen. Precies die cyclus herhaalt zich telkens weer. We bevinden ons momenteel midden in een hypefase, waarbij steeds meer mensen met weinig of geen ervaring hun weg naar de beurs zoeken. Ze willen meedoen, bang om ‘de boot te missen’. Maar wie ervaring heeft, weet: juist dit moment vereist voorzichtigheid.

De illusie van controle en de valkuil van timing

Veel nieuwe beleggers denken dat ze slim instappen. Ze zien stijgende koersen bij populaire namen als Tesla, Nvidia of Palantir, en willen snel rendement boeken. Maar wie pas sinds 2023 belegt, speelt in een bullmarkt die extreem vriendelijk is geweest. In sporttermen: het is alsof je traint tegen een team dat geen tegenstand biedt. Je denkt dat je goed bent, tot het spel écht begint.

Professionele beleggers hebben toegang tot informatie, netwerken en kapitaal die de gemiddelde belegger niet heeft. Ze kunnen tegenslagen opvangen, tactisch handelen en verliezen accepteren zonder emotioneel te worden. Particuliere beleggers daarentegen hebben vaak een korte tijdshorizon, raken sneller in paniek, en reageren op media die succes of rampspoed aandikken voor clicks.

Peter Lynch zei ooit: "Meer geld is verloren gegaan door te wachten op crashes dan door de crashes zelf." En dat klopt. Het proberen te timen van de markt is een winnende strategie voor niemand. Wie succesvol wil zijn, moet zich wapenen tegen de grillen van de markt en dat begint met een goed doordacht systeem.

Strategie, discipline en mentale veerkracht als fundament

De enige manier waarop particuliere beleggers het kunnen opnemen tegen professionals is door het tempo te verlagen. Langzaam beleggen, gespreid, systematisch. Over een periode van tien tot twintig jaar wint fundamentele waarde het altijd van hype. Dat betekent niet passief blijven, maar actief plannen zonder emotioneel handelen.

Retailbeleggers lopen jaarlijks 1,91% rendement mis ten opzichte van de markt

Bron: The Motley Fool

Dat plan begint met een systeem. Bijvoorbeeld door scenario's vooraf uit te werken: wat doe je bij een correctie van 10%, 20% of meer? Niet gokken, maar klaarstaan. Vervolgens moet je beschikken over kapitaal om je plan uit te voeren, met een portefeuille die tegen een stootje kan.

Daarbij is mentale en emotionele voorbereiding cruciaal. Beleggen doe je niet op basis van adrenaline, dopamine of sociale druk. Net zoals je geen dieetbeslissing neemt als je hongerig en uitgeput voor een pizzeria staat om 01:00 uur, zo neem je ook geen investeringsbeslissing als je paniekerig of euforisch bent.

Een ondersteunende gemeenschap van gelijkgestemden helpt om nuchter te blijven. Beleggers die ervaring hebben met moeilijke markten kunnen anderen bijstaan, relativeren en perspectief bieden. Vooral wanneer de media of social media roepen dat de markt ‘alleen maar omhoog kan’.

En last but not least: blijf investeren, ook als het moeilijk wordt. Dollar cost averaging, het stelselmatig investeren van vaste bedragen is een bewezen effectief systeem. In 2022, toen veel beleggers uitstapten, kochten de strategen bij. Nu plukken ze de vruchten.

De essentie van dit alles? Niet meedoen aan de wedstrijd wie het snelst rijk wordt. Niet proberen anderen in te halen die zogenaamd voorlopen. Je hoeft niemand te verslaan behalve jezelf. Het doel is simpel: geen geld verliezen én je financiële toekomst veiligstellen voor de komende twintig jaar. Niet vandaag, niet morgen, maar met een strategie die de tand des tijds doorstaat.

DCA rendeert zelfs bij slechte timing, vooral op de lange termijn

Bron: Investopedia

Beleggen is geen show, geen sport voor dagkoersen en zeker geen sociaal media-evenement. Het is een oefening in geduld, ratio en planning. Wie dat begrijpt, heeft al een voorsprong op de massa.

Wie zich wapent tegen emotie en korte termijn hypes, ontdekt dat stabiele en voorspelbare inkomstenstromen veel waardevoller zijn dan snelle winsten. Juist daarom kan vastgoed een nuttige rol spelen naast aandelen. Het SynVest Dutch RealEstate Fund behaalt sinds 2020 een gemiddeld rendement van 8,6% per jaar, vooral dankzij huurinkomsten uit supermarkten en gezondheidscentra. Beleggers ontvangen maandelijks een voorschotuitkering van 6% op jaarbasis, precies de constante cashflow die past bij een langetermijnstrategie waarin discipline en geduld centraal staan.

Alleen in september ontvang je één maand extra uitkering bovenop het reguliere rendement. Vraag hier de gratis brochure aan en ontdek vrijblijvend of dit fonds aansluit bij jouw financiële doelen.

Gratis brochure Synvest