Deze veilige groei-ETF kan je miljonair maken – dit is wat je moet weten
- Mika Beumer
- 2 uur geleden
- 4 minuten om te lezen
In het kort
De Vanguard S&P 500 Growth ETF (VOOG) behaalde een jaarlijks rendement van gemiddeld 17,49% over de afgelopen 10 jaar.
Door dagelijks €5 te investeren kan een portefeuille van ruim €1 miljoen ontstaan binnen 30 jaar.
VOOG focust op groeiaandelen uit de S&P 500 met sterke momentumindicatoren en beschermt tegen concentratierisico via een capped weighting-methode.
Slim spreiden met een groeiversneller
Voor wie structureel vermogen wil opbouwen, biedt de Amerikaanse markt krachtige instrumenten. De Vanguard S&P 500 Growth ETF (VOOG) is daar een voorbeeld van. Deze tracker richt zich exclusief op het groeisegment van de S&P 500 en doet dat met een slimme combinatie van selectiecriteria, sectorfocus en risicobeheersing. Wie deze ETF begrijpt, begrijpt waarom juist langetermijnbeleggers hier veel potentie in zien.
Waar klassieke S&P 500-trackers zoals VOO een brede doorsnee van de markt afdekken, focust VOOG zich op de snelst groeiende helft van die index. In plaats van 500 aandelen bevat de ETF slechts 212 bedrijven die geselecteerd zijn op basis van hoge omzetgroei, sterke momentumindicatoren en winstgroei ten opzichte van de koers. Deze criteria zorgen ervoor dat alleen de krachtigste groeibedrijven toegang krijgen tot het fonds.
S&P 500 Growth presteert structureel beter dan brede S&P 500-index
Grote namen als Apple, Nvidia, Microsoft en Amazon domineren het fonds, maar dankzij de zogenoemde capped weighting-methode wordt voorkomen dat individuele posities te zwaar gaan wegen. Geen enkel aandeel mag meer dan 23% van de totale ETF vertegenwoordigen, en het totaal van alle bedrijven met meer dan 4,8% mag niet boven de 50% uitkomen. Dit beschermt beleggers tegen overconcentratie in een handvol megacaps en beperkt het risico bij scherpe koersdalingen.
Technologie weegt het zwaarst in sectorverdeling van S&P 500 Growth ETF
Meer risico, meer rendement maar niet voor iedereen
Hoewel VOOG aantrekkelijk oogt vanwege zijn rendementshistoriek, gaat dat gepaard met hogere volatiliteit dan bredere indexfondsen. Een terugtest van januari 2016 tot heden toont aan dat VOOG gemiddeld 2,14% per jaar beter presteerde dan VOO, maar ook grotere verliezen kende in zwakke jaren. Zo bedroeg de grootste drawdown van VOOG -30,47%, tegenover -23,91% voor VOO. Het slechtste jaar voor VOOG eindigde op -29,48%.
Beide ETF’s keren dividend uit, maar VOO biedt een hoger en stabieler rendement qua dividend
Deze cijfers zijn niet enkel theoretisch. Voor beleggers die leven van hun portefeuille-inkomen of zich in de kapitaalbehoudsfase van hun financiële levenscyclus bevinden, kan zo’n drawdown desastreus zijn. Portefeuilles die in waarde kelderen terwijl er onttrekkingen plaatsvinden, lopen meer risico op structurele schade. Daarom is VOOG vooral geschikt voor jongere beleggers met een lange horizon, die hun inkomsten elders genereren en tussentijdse volatiliteit kunnen uitzitten.
De sectorverdeling van VOOG onderstreept het risico-profiel. Technologie vertegenwoordigt meer dan 40% van de ETF, aanzienlijk hoger dan het marktaandeel van die sector binnen de volledige S&P 500. Dit maakt de ETF gevoelig voor rotaties in sectorvoorkeur of macro-economische tegenwind voor techbedrijven. Maar het is juist die sector die de afgelopen jaren bovengemiddelde rendementen realiseerde.
Van €5 per dag naar meer dan €1 miljoen
De aantrekkingskracht van VOOG zit hem niet enkel in de holdings of strategie, maar vooral in de langetermijneffecten van consistent investeren. Wie dagelijks €5 opzij zet, goed voor zo’n €150 per maand, en dat volhoudt gedurende 30 jaar, kan op basis van de historische rendementen van VOOG (17,49% gemiddeld per jaar) een vermogen opbouwen van ruim €1,28 miljoen.
Stel dat de prestaties iets afnemen en het gemiddelde rendement daalt naar 13% per jaar, dan nog is het mogelijk om met €300 per maand diezelfde miljoenengrens te passeren in drie decennia. Zelfs met slechts 25 jaar de tijd, zou een maandelijkse investering van €550 nog volstaan bij dat rendement.
Deze scenario’s illustreren de kracht van samengestelde interest en tijd. Het is niet de hoogte van de initiële inleg, maar de discipline en de beleggingshorizon die bepalend zijn voor het eindresultaat. Beleggen in een ETF als VOOG vereist dus vooral geduld en een goed begrip van het risico-rendementprofiel.
Tegelijk biedt VOOG de nodige voordelen voor doe-het-zelfbeleggers die hun portefeuille willen structureren op basis van bekende stijlcategorieën zoals growth, value en blend. Waar actieve fondsen hogere kosten met zich meebrengen door intensief beheer, is VOOG volledig passief en daarmee veel kostenefficiënter. De jaarlijkse kostenratio bedraagt slechts 0,10%, wat op termijn een groot verschil maakt in netto rendement.
Met periodieke herwegingen, jaarlijks in december en aanvullend per kwartaal, blijft de index achter VOOG trouw aan zijn groeidoelstelling. Wanneer bedrijven niet langer voldoen aan de vereiste groeikenmerken of te groot worden binnen de index, worden ze aangepast of vervangen. Zo blijft de ETF dynamisch zonder dat de belegger zelf in actie hoeft te komen.
Wie op zoek is naar een efficiënte en krachtige manier om blootstelling aan Amerikaanse groeiaandelen op te bouwen, vindt in VOOG een bewezen instrument. Het vereist geen financiële acrobatiek of grote investeringen om hiermee structureel vermogen op te bouwen. Door kleine bedragen consistent te beleggen in een fonds met een sterke focus, slimme spreiding en bewezen rendementspotentieel wordt vermogensgroei voor veel beleggers een haalbaar doel.
Wie VOOG of andere ETF’s wil opnemen in zijn portefeuille, heeft de juiste broker nodig, eentje die lage kosten, een breed aanbod en eenvoudig periodiek beleggen mogelijk maakt. Op Brokerskiezen.nl vergelijk je onafhankelijke beoordelingen van alle grote brokers in Nederland, inclusief kosten, gebruiksgemak en veiligheid. Zo vind je gemakkelijk de broker die écht past bij jouw beleggingsstrategie.
