Warren Buffett waarschuwt voor enorme beurscrisis - en geeft een gouden tip

In het kort:

• Warren Buffett voorspelt dat er binnen 20 jaar een uitzonderlijk zware beurscrisis aankomt, maar geeft geen timing.

• Hij benadrukt dat dit soort crashes cyclisch en historisch onvermijdelijk zijn, en adviseert beleggers om zich mentaal voor te bereiden.

• Buffett zelf houdt vast aan een strategie van cash aanhouden in dure markten en kopen tijdens crashes – een aanpak die beleggers kunnen overnemen.

Warren Buffett, de inmiddels 94-jarige legende achter Berkshire Hathaway, voorspelt een “hair curler” van een beurscrisis binnen nu en 20 jaar. Geen crash morgen dus, maar wel een harde correctie die beleggers niet snel zullen vergeten. De voorspelling komt op een moment waarop Buffett zelf afscheid neemt als CEO van Berkshire Hathaway, al blijft hij wel aan als voorzitter van het bestuur én de grootste aandeelhouder.

Maar waar baseert hij die uitspraak op? En wat moeten wij als beleggers hiermee?

Tijdens de jaarlijkse aandeelhoudersvergadering van Berkshire Hathaway reageerde Buffett opvallend laconiek op de recente beursvolatiliteit van de afgelopen maanden. Zijn woorden:

“Wat er in de afgelopen 30 tot 100 dagen is gebeurd, is eigenlijk niets.”

Hij verwijst naar de Dow Jones die in 1929 daalde van 381 naar 42 punten, een verlies van 89%. Vergeleken daarmee stelt de recente daling weinig voor, aldus Buffett.

Maar dan volgt zijn echte waarschuwing:

“Je zult in de komende 20 jaar een periode zien die een hair curler is vergeleken met alles wat je eerder hebt gezien. Hoe complexer het systeem, hoe onverwachter de klappen.”

Buffett voorspelt dus géén crash in 2025. Hij voorspelt óók geen specifiek percentage. Maar hij is er zeker van: de volgende decennia brengen een massale sell-off.

Waarom? Omdat het altijd zo gaat.

De cijfers liegen niet: 20% dalingen zijn bijna routine

De S&P 500 is sinds 1950 negen keer met meer dan 20% gedaald ten opzichte van zijn vorige piek. Dat betekent gemiddeld één grote correctie per acht jaar. In 2008 (financiële crisis), 2001 (dotcomcrash), en 2020 (COVID-19) zagen we scherpe dalingen van 30 tot 50%:

Bron: IG charts

En nog belangrijker: er is nooit een periode van 20 jaar geweest waarin de S&P 500 géén daling van minimaal 20% kende. Met die historische onderbouwing wordt Buffett’s waarschuwing een statistische zekerheid, geen gok.

Wat moeten we als beleggers hiermee doen?

Buffett’s boodschap is geen angstzaaierij. Hij wil juist dat beleggers een mentale reset maken. Zijn advies:

“Je moet je emoties bij de deur achterlaten als je gaat beleggen.”

De lessen van Warren Buffett voor beleggers zijn helder:

1. Verwacht volatiliteit, omarm het

Een beurscrash hoort erbij. Wie zich laat leiden door angst of euforie, maakt slechte beslissingen. De S&P 500 herstelt zich uiteindelijk altijd – maar alleen voor wie blijft zitten of juist koopt bij paniek.

2. Houd cash achter de hand

Buffett’s Berkshire had in 2024 een cashpositie van meer dan $150 miljard, en op dit moment bijna $350 miljard. Waarom? Omdat dure markten niet uitnodigen tot investeren. Bij correcties wil je liquiditeit hebben om kansen te benutten.

Berkshire Hathaway´s cashpositie door de jaren heen:

Bron: Boomberg

3. Blijf investeren in kwaliteit

Hoewel Buffett netto verkoper was van aandelen de afgelopen kwartalen, koopt hij selectief bij. Denk aan Constellation Brands en Occidental Petroleum. De les: stop niet volledig met beleggen, maar wees kieskeurig.

Lees ook: Warren Buffet blijft dit dalende aandeel groots inslaan: Weet hij meer?

Beleggers op het Damrak zijn niet immuun voor Amerikaanse crashes. De AEX volgt historisch vaak de S&P 500 met vertraging en versterking. De crash van 2008 leidde tot een daling van de AEX van ruim 60%. En in maart 2020 verloor de index binnen weken bijna 30%.

Met de AEX in 2025 net onder de 900 punten, historisch hoog, is de kans groot dat ook hier een correctie op termijn volgt. Buffett’s waarschuwing gaat dus niet over wanneer het misgaat, maar hoe je dan reageert.

Warren Buffett voorspelt niet het exacte moment van de volgende crash, maar wel het onvermijdelijke karakter ervan. De cijfers geven hem gelijk: een flinke correctie komt gemiddeld elke acht jaar voor.

Wie zich daar vandaag al op voorbereidt, kan straks profiteren. Zoals Buffett zelf zei:

"Be fearful when others are greedy and greedy when others are fearful."

Met andere woorden: zorg dat je op het juiste moment de juiste keuzes kunt maken – en laat je hoofd niet op hol brengen. Zelfs als de markt dat wel doet.