De beste wereldwijde ETF van 2025 uitgelegd

In het kort

• Wereld ETF’s zijn ideaal voor maandelijks beleggen: brede spreiding, lage kosten en automatische dividendherbelegging.

• TER (Total Expense Ratio) is een jaarlijks percentage dat aangeeft hoeveel kosten een fonds in rekening brengt, en is cruciaal voor je netto rendement.

• ETF’s met accumulerend dividendbeleid herbeleggen inkomsten automatisch, wat fiscaal en rendementstechnisch voordelig is voor lange termijnbeleggers.

Elke eerste vrijdag van de maand maakt Lisa €250 over naar haar beleggingsrekening. Ze is net begonnen met haar carrière als projectmanager, woont in een huurappartement in Utrecht en wil haar spaargeld laten groeien, zonder elke avond jaarverslagen door te ploegen of koersen te analyseren. Aandelen van Apple of Tesla kopen? Interessant, maar te riskant en tijdrovend. Wat Lisa zoekt, is een eenvoudige manier om te profiteren van de wereldeconomie, zonder het risico van losse aandelen of het gedoe van actief fondsbeheer.

De koers van de MSCI World Index sinds 1999:

Bron: MSCI World

Die strategie bestaat: het heet beleggen in een wereld ETF. Maar voordat je zomaar begint, zijn er twee kernbegrippen die elke beginnende ETF-belegger moet begrijpen: de TER en het dividendbeleid.

Wat is de TER en waarom is die belangrijk?

TER staat voor Total Expense Ratio. Dit is het jaarlijkse percentage dat je betaalt aan beheerkosten van een fonds of ETF. Deze kosten worden niet apart gefactureerd, maar worden automatisch verrekend in de koers van de ETF.

Stel: een ETF heeft een TER van 0,20%. Dat betekent dat je jaarlijks 0,20% van je belegde vermogen aan kosten betaalt, ook al zie je die nooit op een factuur. Over 10 jaar kan dat bij grote bedragen duizenden euro’s schelen. Vooral bij maandelijkse inleg is een lage TER dus essentieel om je rendement te optimaliseren.

Let op: de TER zegt niet alles. Het uiteindelijke verschil tussen het rendement van de ETF en de index die hij volgt heet de tracking difference, en die kan iets groter of kleiner zijn dan de TER afhankelijk van de efficiëntie van het fondsbeheer.

Wat betekent het dividendbeleid van een ETF?

ETF’s ontvangen dividend van de aandelen die ze in portefeuille houden. Wat een ETF daarmee doet, is bepalend voor jou als belegger:

• Accumulerend (Accumulating): het dividend wordt automatisch herbelegd binnen het fonds. Dit betekent dat je geen dividenduitkering ontvangt, maar je belegging groeit wel mee met deze herbelegging. Het grote voordeel: je profiteert van samengestelde groei zonder dat je handmatig hoeft te herbeleggen of dividendbelasting betaalt. Perfect voor lange termijn en maandelijkse beleggers zoals Lisa.

• Uitkerend (Distributing): het dividend wordt periodiek (meestal per kwartaal of jaar) aan jou uitgekeerd. Dit kan aantrekkelijk zijn als je passief inkomen zoekt, maar het vereist ook dat je fiscaal alles correct aangeeft en mogelijk opnieuw moet herbeleggen.

Voor maandelijkse beleggers die vermogen willen opbouwen zonder gedoe is een accumulerende ETF vaak de betere keuze.

Waarom zijn wereld ETF’s interessant voor maandelijkse beleggers?

Wereld ETF’s zijn bijzonder geschikt voor wie op regelmatige basis kleine of middelgrote bedragen wil beleggen. Ze bieden:

• Brede spreiding: in één keer beleg je in honderden of duizenden bedrijven wereldwijd, verspreid over sectoren en regio’s.

• Lage kosten: TER’s variëren van 0,12% tot 0,22% in deze lijst, wat je op lange termijn een serieus rendement-voordeel oplevert ten opzichte van actief beheerde fondsen (deze rekenen met een TER die vaak vele malen hoger is).

• Automatisering: met een accumulerende wereld ETF hoef je niet na te denken over dividenden of herbeleggen, alles gebeurt automatisch.

• Rust: je hoeft geen markten te timen of aandelen te analyseren. Eén klik per maand volstaat.

Een blik op de top 10 grootste ETF’s ter wereld laat direct een duidelijke voorkeur zien: de dominantie van Amerikaanse aandelen. De eerste zes ETF’s in de lijst, waaronder VOO, IVV, SPY en VTI, zijn allemaal gericht op de Amerikaanse markt. Ze volgen de bekende S&P 500, de totale Amerikaanse aandelenmarkt of focussen op specifieke Amerikaanse strategieën zoals groei (VUG) of waarde (VTV):

Bron: VettaFi

De afwezigheid van een echte All-World ETF in de top 10 is veelzeggend. Wereldwijde ETF’s zoals VWCE (Vanguard FTSE All-World UCITS ETF) zijn populair onder internationale beleggers, maar halen het qua omvang niet bij de Amerikaanse indexfondsen. Dat komt deels door de thuismarktvoorkeur van Amerikaanse beleggers én door fiscale voordelen binnen de VS voor binnenlandse ETF’s.

Wanneer je een wereldwijde ETF overweegt, zie je vaak drie indexnamen langskomen: MSCI World, MSCI ACWI en FTSE All-World. Op het eerste gezicht lijken ze sterk op elkaar, maar er zijn belangrijke verschillen die bepalen hoeveel spreiding je écht krijgt.

MSCI World Index

• Aantal landen: ± 23

• Markttype: Alleen ontwikkelde markten

• Aantal aandelen: ± 1.500

• Voorbeelden van landen: Verenigde Staten, Duitsland, Japan, VK, Australië

• Wat je mist: Geen opkomende markten zoals China, India, Brazilië

De MSCI World is een klassieker onder wereldindices, maar de naam is enigszins misleidend: het dekt alleen de ontwikkelde markten. Als je deze index volgt, heb je dus geen blootstelling aan snelgroeiende economieën buiten het Westen.

MSCI ACWI (All Country World Index)

• Aantal landen: ± 49

• Markttype: Ontwikkelde én opkomende markten

• Aantal aandelen: ± 2.800 – 3.000

• Voorbeelden van opkomende markten: China, India, Brazilië, Zuid-Afrika

• Spreiding: Breder dan MSCI World, maar minder dan FTSE All-World

De MSCI ACWI is een logische uitbreiding op MSCI World: je krijgt de volledige dekking van ontwikkelde markten plus de grote opkomende economieën. Voor veel beleggers is dit dé benchmark voor een “echte wereldwijde” portefeuille.

FTSE All-World Index

• Aantal landen: ± 49

• Markttype: Ontwikkelde én opkomende markten

• Aantal aandelen: ± 4.000

• Wat uniek is: Bevat ook kleinere bedrijven (midcaps) in bredere mate

• Spreiding: Breder dan MSCI ACWI, met meer bedrijven per regio

De FTSE All-World Index lijkt inhoudelijk sterk op de MSCI ACWI, maar is breder qua aantal aandelen. Deze index bevat meer bedrijven per land en sector en biedt daardoor nóg meer spreiding. ETF’s zoals VWCE volgen deze index, en zijn populair onder Europese beleggers die “alles in één” willen.

De MSCI World bestaat voor ruim 70% uit Amerikaanse large-caps, terwijl de FTSE All-World ongeveer 60% in de VS weegt en daar circa 10% opkomende markten aan toevoegt. Omdat Amerikaanse aandelen, met name technologie, de afgelopen tien jaar veel beter presteerden dan emerging markets, liet de MSCI World een duidelijk sterkere rendementscurve zien dan bredere wereldindices.

De MSCI World versus de FTSE All World de afgelopen 5 jaar:

Bron: JustETF

De 5 beste wereld ETF’s

Hieronder een overzicht van vijf toonaangevende wereld ETF’s, met de belangrijkste kenmerken voor maandelijkse beleggers:

De 5 beste wereld ETF’s in vergelijking

ETF	Index	TER	Dividend	Spreiding	Opkomende markten?
IWDA	MSCI World	0,20%	Accumulerend	1.492 aandelen	❌
XDWD	MSCI World	0,19%	Accumulerend	1.530 aandelen	❌
VWCE	FTSE All-World	0,22%	Accumulerend	3.917 aandelen	✅
IUSQ	MSCI ACWI	0,20%	Accumulerend	2.473 aandelen	✅
SWRD / UBS	MSCI World	0,12%	Accumulerend	~1.500 aandelen	❌

iShares Core MSCI World (IWDA)

• Volgt 1.492 bedrijven uit 23 ontwikkelde landen

• TER: 0,20%, dividend: accumulerend 

• Enorm populair vanwege reputatie, liquiditeit en betrouwbaarheid

• Geen opkomende markten, dus minder wereldwijde dekking dan de naam suggereert

• ISIN: IE00B4L5Y983

Xtrackers MSCI World 1C (XDWD)

• Alternatief voor IWDA met vrijwel identieke index

• TER: 0,19%, dividend: accumulerend 

• Goede diversificatie en iets lagere kosten

• Relatief nieuw, maar groeit snel in omvang

• ISIN: LU0274208692

Vanguard FTSE All-World (VWCE)

• Volgt FTSE All-World Index met ruim 3.900 bedrijven uit 49 landen

• TER: 0,22%, dividend: accumulerend 

• Inclusief opkomende markten, bredere spreiding dan IWDA of XDWD

• Ideaal voor lange termijnbeleggers die ‘alles in één’ willen

• ISIN: IE00BK5BQT80

iShares MSCI ACWI (IUSQ)

• Volgt MSCI All Country World Index

• TER: 0,20%, dividend: accumulerend 

• Iets minder brede spreiding dan VWCE, maar fiscaal vriendelijk en solide

• Interessant alternatief voor VWCE voor wie liever bij iShares blijft

• ISIN: IE00B6R52259

Gedeelde 5e plek: SPDR MSCI World (SWRD) en UBS MSCI World (IE00BD4TXV59)

SPDR MSCI World (SWRD)

• Volgt de MSCI World Index met ongeveer 1.500 aandelen uit 23 ontwikkelde landen

• TER: 0,12%, een van de laagste in zijn klasse

• Herbelegt dividenden (accumulerend)

• Gebruikt een geoptimaliseerde sampling-methode om de index te volgen

• Zeer liquide, breed beschikbaar en populair onder Europese beleggers

• ISIN: IE00BFY0GT14

SWRD is een van de goedkoopste manieren om breed gespreid te beleggen in de wereldeconomie (exclusief emerging markets). Door de slimme indexmethode en lage kosten blijft het rendement dicht bij de benchmark.

UBS MSCI World UCITS ETF (IE00BD4TXV59)

• Volgt ook de MSCI World Index

• TER: 0,12%, met fysiek volledige replicatie

• Accumulerend dividendbeleid: dividenden worden automatisch herbelegd

• Minder bekend dan SPDR of iShares, maar inhoudelijk zeer concurrerend

• Iets lagere liquiditeit en fondsomvang dan SWRD, wat invloed kan hebben op spreads

• ISIN: IE00BD4TXV59

UBS biedt met dit fonds een transparant, kostenefficiënt alternatief dat vooral aantrekkelijk is voor beleggers die fysieke replicatie prefereren boven sampling. Hoewel iets minder verhandeld, is het fonds in opmars en past het perfect binnen een lange termijn buy-and-hold strategie.

Welke wereld ETF is de beste keuze?

De vijf ETF’s die we hebben besproken bieden elk hun eigen mix van spreiding, kosten en regionale dekking. Welke het beste bij je past, hangt af van je persoonlijke voorkeuren en beleggingsdoelstellingen. Er is dus geen universele winnaar, de beste keuze is altijd die welke het beste aansluit bij jouw strategie.

Wil je opkomende markten in je portefeuille?

Als je de volledige wereldeconomie wilt volgen, inclusief opkomende markten als India, China en Brazilië, dan kom je automatisch uit bij:

• VWCE: met de breedste spreiding (bijna 4.000 aandelen)

• IUSQ: iets minder breed, maar fiscaal vriendelijk en solide

Beide ETF’s herbeleggen dividend en bieden een complete oplossing voor wie wereldwijd wil spreiden met één product.

Of houd je het liever bij ontwikkelde markten?

Ben je meer op zoek naar stabiliteit en lage kosten, en heb je minder behoefte aan exposure in groeilanden? Dan zijn er drie goede opties die de MSCI World Index volgen (ontwikkelde markten):

• IWDA: het klassieke vlaggenschip met brede bekendheid en sterke liquiditeit

• XDWD: iets goedkoper en volledig fysiek gerepliceerd

• SWRD / UBS: gedeelde toppers qua kosten (slechts 0,12%), met automatische herbelegging

Voor veel lange termijn beleggers is kostenbeheersing een cruciale factor. In dat geval zijn SWRD of UBS MSCI World aantrekkelijk vanwege hun ultralage TER. Je levert dan wel spreiding in door opkomende markten uit te sluiten, maar voor sommige beleggers is dat een bewuste keuze.

Wie nóg verder wil gaan dan één of twee ETF’s, kan kiezen voor een gespreide tactiek met meerdere bouwstenen: een wereldwijde ETF als kern, aangevuld met aparte fondsen voor opkomende markten, small caps en bijvoorbeeld technologie of dividend. Zo ontstaat een portefeuille die niet alleen geografisch, maar ook qua marktkapitalisatie en sector evenwichtig is, van multinationals tot groeilanden en innovatieve techbedrijven. Deze aanpak vraagt iets meer onderhoud, maar biedt maximale controle en een robuustere verdeling over de wereldeconomie.

Of je nu begint met één brede wereld-ETF, graag zelf regio’s combineert of een volledig uitgebalanceerde portefeuille opbouwt: het loont altijd om te beleggen via een broker die echt bij jouw manier van beleggen past. Of je nu vooral in ETF’s zit, liever losse aandelen kiest of een mix van beide, de juiste keuze maakt beleggen makkelijker, goedkoper én leuker. Ontdek welke broker het beste aansluit bij jouw strategie op Brokerskiezen: