Deze drie aandelen kunnen hun dividend gaan verdubbelen

In het kort:

• S&P Global groeit sterk in kredietdata en indexdiensten, heeft een lage payout ratio en kan zijn dividend binnen zes à zeven jaar opnieuw verdubbelen.

• Aflac combineert een stabiele nichemarkt met agressieve buybacks, waardoor het dividend ondanks beperkte winstgroei in ongeveer vijftien jaar kan verdubbelen.

• Chubb heeft extreem voorspelbare kasstromen en steun van Buffett, wat ruimte geeft om het dividend in één à twee decennia opnieuw te verdubbelen.

  
  

Dividendbeleggen draait om betrouwbaarheid. Bedrijven die hun dividend jaar na jaar weten te verhogen, laten zien dat hun winst stabiel is en dat hun marktpositie sterk genoeg is om te blijven groeien. Binnen de S&P 500 wordt deze exclusieve groep dividendgroeiers aangeduid als Dividend Aristocrats. Zij verhogen al minstens vijfentwintig jaar op rij hun uitkering, maar binnen deze groep zijn er een aantal bedrijven die nog veel meer in hun mars hebben. Drie daarvan staan er zo goed voor dat ze hun dividend in de komende jaren opnieuw kunnen verdubbelen.

Aandeel 1: S&P Global

S&P Global behoort tot de meest invloedrijke bedrijven binnen de internationale financiële markten. Via kredietbeoordelingen, indexproducties en uitgebreide datadiensten is het bedrijf verweven met vrijwel elke obligatie-emissie, bedrijfsfinanciering en beleggingsstrategie. Die centrale rol zorgt voor een uitzonderlijk stabiele omzetbasis en hoge marges, waardoor S&P Global al meer dan een halve eeuw onafgebroken zijn dividend verhoogt.

Wat deze dividendmachine zo interessant maakt, is dat de groei nog lang niet op zijn einde is. De vraag naar krediet, financiële data en risicobeoordelingen blijft wereldwijd toenemen. Analisten verwachten dat de winst per aandeel de komende jaren met ongeveer elf procent per jaar blijft stijgen. Met een uitbetalingsratio van slechts tweeëntwintig procent heeft S&P Global bovendien alle ruimte om de dividendgroei te versnellen. Als dit tempo aanhoudt, kan de uitkering binnen zes tot zeven jaar opnieuw zijn verdubbeld.

Aandeel 2: Aflac

Aflac heeft een uniek bedrijfsmodel binnen de verzekeringswereld. Het bedrijf richt zich op aanvullende verzekeringen die inkomensverlies verzachten bij ziekte, ongevallen of andere gebeurtenissen die traditionele polissen niet volledig afdekken. Deze niche is bijzonder winstgevend en zorgt al decennia voor stabiele kasstromen. Aflac opereert zowel in de Verenigde Staten als in Japan, waar het een sterke marktpositie heeft opgebouwd.

Het dividendverleden van Aflac spreekt boekdelen. Al drieënveertig jaar wordt de uitkering stapsgewijs verhoogd, een teken dat het bedrijf zijn risico’s uitstekend beheerst en zijn resultaten consistent weet te verbeteren. Tegelijkertijd koopt Aflac agressief eigen aandelen in, waardoor het totale aantal uitstaande aandelen in tien jaar tijd met bijna veertig procent is gedaald. Dit versterkt niet alleen de winst per aandeel, maar maakt toekomstige dividendverhogingen nog eenvoudiger.

Hoewel de winstgroei naar verwachting rond de vijf procent per jaar zal liggen, blijft de payout ratio relatief laag. Daardoor kan Aflac zijn dividend in de komende veertien tot vijftien jaar opnieuw verdubbelen, gesteund door de voortgaande buybacks en een steeds efficiënter kapitaalgebruik.

Aandeel 3: Chubb

Chubb is uitgegroeid tot een van de meest robuuste verzekeraars ter wereld. Het bedrijf is actief in vijftig landen en biedt een breed palet aan verzekeringen, variërend van particuliere schadeverzekeringen tot complexe commerciële risicoprofielen. Dankzij meer dan een eeuw ervaring heeft Chubb een reputatie opgebouwd van voorzichtig risicobeheer en consistente winstgevendheid.

Die kwaliteiten zijn niet onopgemerkt gebleven. Sinds 2023 heeft Berkshire Hathaway een steeds groter belang opgebouwd in Chubb, dat inmiddels meer dan negen miljard dollar waard is. Warren Buffett staat bekend om zijn voorkeur voor bedrijven met voorspelbare kasstromen en sterke concurrentievoordelen, en Chubb past naadloos in dat profiel. Het bedrijf verhoogt zijn dividend al eenendertig jaar op rij en heeft alle kenmerken van een verzekeraar die dit tempo nog lange tijd kan volhouden.

Hoewel de winstgroei volgens analisten rond de vier procent per jaar ligt, is de uitbetalingsratio uitzonderlijk laag. Slechts zestien procent van de winst wordt uitgekeerd als dividend. Dat biedt enorme flexibiliteit. Chubb kan zijn uitkering versneld laten groeien als de omstandigheden gunstig blijven, met een realistische mogelijkheid dat het dividend binnen anderhalf tot twee decennia opnieuw is verdubbeld.

Waarom deze aandelen mogelijk interessant zijn

Alle drie de bedrijven beschikken over stabiele markten, sterke balansen en bewezen bedrijfsmodellen die al tientallen jaren werken. Hun vermogen om in slechte tijden overeind te blijven en in goede tijden door te groeien, maakt ze ideaal voor beleggers die hun portefeuille willen voorzien van een solide dividendbasis. De kans is groot dat deze ondernemingen hun dividend de komende jaren blijven verhogen en hun aandeelhouders niet alleen een stijgend inkomen, maar ook een waardevast fundament bieden.

Dividendgroei vormt een solide fundament binnen elke lange termijn portefeuille, maar zelfs de meest betrouwbare aandelen kunnen schommelen wanneer markten onrustig worden. Wie naast deze consistente dividendgroeiers ook behoefte heeft aan een stabiele component met voorspelbare maandelijkse uitkeringen, kan ervoor kiezen een deel van het vermogen te spreiden richting beleggingen die minder gevoelig zijn voor beursvolatiliteit en renteangsten.

Het SynVest Dutch RealEstate Fund is zo’n optie. Het richt zich op Nederlands vastgoed met een nadruk op supermarkten en zorgcentra, segmenten die juist in economisch beweeglijke tijden stabiele huurinkomsten opleveren. De afgelopen jaren behaalde het fonds een gemiddeld rendement van 8,6 procent per jaar, waarvan 6 procent maandelijks wordt uitgekeerd. In november ontvangen deelnemers bovendien een extra bonusuitkering, bovenop het reguliere rendement.

Vraag nu de gratis brochure aan en ontdek vrijblijvend of dit vastgoedfonds een passende, stabiele aanvulling kan zijn op jouw dividendstrategie.