Deze drie aandelen keren maandelijks een hoog dividend uit

In het kort:

• Maandelijkse dividendaandelen bieden beleggers een stabiele en voorspelbare cashflow, ideaal voor degene die van dividend leven.

• Agree Realty en EPR Properties genereren stabiele inkomsten uit respectievelijk winkelvastgoed met sterke huurders en langlopende contracten.

• Main Street Capital biedt bijna 7 procent rendement dankzij een gespreide portefeuille van leningen en aandelen in middelgrote Amerikaanse bedrijven.

  
  

Voor beleggers die graag een stabiele cashflow willen opbouwen, zijn maandelijkse dividenduitkeringen bijzonder interessant. Terwijl de meeste bedrijven hun dividend slechts eens per kwartaal uitbetalen, zorgen maandelijkse betalingen voor een constantere en voorspelbare cashflow. Dat is aantrekkelijk voor iedereen die (deels) leeft van zijn beleggingen, maar ook voor beleggers die hun dividend herinvesteren om sneller te profiteren van het rente-op-rente-effect.

Slechts een klein aantal bedrijven combineert maandelijkse uitkeringen met een sterke financiële basis en een betrouwbaar verdienmodel. Drie namen springen er duidelijk uit: Agree Realty, EPR Properties en Main Street Capital. Deze bedrijven keren allemaal meer dan 4 procent dividendrendement uit en hebben bovendien een solide strategie om hun dividend in de toekomst verder te laten groeien.

Aandeel 1: Agree Realty

Wie op zoek is naar betrouwbare maandelijkse inkomsten, kan bijna niet om Agree Realty heen. Deze Amerikaanse REIT focust op vrijstaande winkelpanden die langjarig zijn verhuurd aan retailers met een hoge kredietwaardigheid. Denk aan supermarkten, bouwmarkten en zelfs autogarages. Maar liefst 68 procent van de huurders heeft een investment grade-rating, wat betekent dat kredietbeoordelaars hun kans op wanbetaling als laag inschatten. Dat is belangrijk, want stabiele huurders vormen de basis van voorspelbare cashflows.

Een tweede sterk punt is het type huurcontract dat Agree Realty gebruikt. Het werkt met zogeheten net leases en grondleases. Hierbij betaalt de huurder niet alleen de huur, maar ook de belastingen, het onderhoud en de verzekeringen. Voor Agree Realty betekent dit: weinig onverwachte kosten en een zeer stabiele inkomstenstroom. In de wereld van vastgoedbeleggingen is dat goud waard, want het verkleint de kans op nare financiële verrassingen en zorgt voor een goed voorspelbare dividendbasis.

In het tweede kwartaal investeerde Agree Realty ongeveer 350 miljoen dollar in 110 nieuwe panden. De nettowinst per aandeel daalde weliswaar met 18,5 procent tot 0,43 dollar, maar de cashflow (Core FFO) per aandeel steeg naar 1,05 dollar. De Adjusted FFO kwam uit op 1,06 dollar, een stijging van 1,7 procent ten opzichte van vorig jaar. Onder aan de streep konden we daarom dus wel een lichte groei noteren.

Het huidige dividend ligt rond de 4,3 procent. Dat is op zich al aantrekkelijk, maar interessanter is dat Agree Realty minder dan 75 procent van zijn Funds From Operations (FFO) uitkeert. In plaats van elke dollar door te sluizen naar aandeelhouders, houdt het bedrijf bewust kapitaal achter om te blijven groeien. Dit jaar wil het voor 1,4 tot 1,6 miljard dollar aan nieuwe panden aankopen. Die groeiende portefeuille zorgt voor extra cashflow, en daarmee ruimte om het dividend structureel te verhogen. In het afgelopen jaar ging de maandelijkse uitkering al met 2,4 procent omhoog.

Aandeel 2: EPR Properties

EPR Properties pakt het heel anders aan. In plaats van winkels richt het zich op zogenoemd experiëntieel vastgoed: plekken waar mensen hun vrije tijd doorbrengen. Bioscopen, attracties, sportcomplexen en amusement vormen de kern van de portefeuille. Het idee daarachter is simpel: vrije tijd kun je niet digitaliseren. Terwijl winkelvastgoed deels is ingehaald door e-commerce, blijft de behoefte aan fysieke belevenissen overeind.

De panden worden langdurig verhuurd via net leases, waardoor EPR kan rekenen op stabiele kasstromen. Met een dividendrendement van ongeveer 6,3 procent behoort het tot de hoogste binnen de sector. Dat hoge rendement is niet gebouwd op drijfzand: de balans is gezond en de uitkeringsratio ligt op een comfortabel niveau. Daardoor heeft EPR ruimte om jaarlijks 200 tot 300 miljoen dollar te investeren in nieuwe projecten.

Vaak gaat het om sale-leasebackconstructies, waarbij een exploitant zijn pand verkoopt aan EPR en het direct terughuurt. Dat levert EPR vaste huurinkomsten op en geeft de exploitant extra kapitaal om te groeien. Het management schat dat de totale markt voor dit soort projecten meer dan 100 miljard dollar bedraagt. Momenteel is al 109 miljoen dollar toegezegd aan nieuwe ontwikkelingen die binnen anderhalf jaar worden afgerond. Dankzij deze goedgevulde pijplijn verwacht EPR de komende jaren een stabiele groei van de winst per aandeel en het dividend, met lage tot middelhoog enkelcijferige percentages.

Dit zien we ook terug in de cijfers. EPR behaalde een winst per aandeel van 0,91 dollar, ruim boven verwachting. De omzet steeg naar 178 miljoen dollar, hoger dan een jaar eerder. De Adjusted FFO per aandeel nam met 3,3 procent toe tot 1,26 dollar. Het bedrijf investeerde in totaal 48,6 miljoen dollar in nieuwe objecten en verkocht tegelijkertijd theaterpanden met een nettowinst van 16,8 miljoen dollar. De prognose voor de omzet werd in 2025 ook nog eens verhoogd naar 130 tot 145 miljoen dollar.

Aandeel 3: Main Street Capital

Main Street Capital bewandelt weer een ander pad. Dit is geen vastgoedbedrijf, maar een Business Development Company (BDC) die kapitaal verstrekt aan kleinere en middelgrote ondernemingen in de VS. Het richt zich op bedrijven met een jaaromzet tussen 10 en 150 miljoen dollar, een segment dat vaak te groot is voor traditionele bankleningen, maar te klein voor de obligatiemarkt. Door hen te voorzien van leningen en soms ook aandelenkapitaal, ontvangt Main Street een constante stroom van rente- en dividendinkomsten.

Die inkomsten vormen de basis voor een aantrekkelijk dividendbeleid. De maandelijkse dividenduitkering levert nu zo’n 4,9 procent op, maar inclusief de aanvullende kwartaaldividenden loopt het totale rendement op tot bijna 7 procent. Belangrijk is dat dit niet ten koste gaat van stabiliteit: het bedrijf heeft een solide portefeuille verspreid over tientallen ondernemingen en volgt een strikt uitkeringsbeleid.

Main Street verhoogt zijn maandelijkse dividend structureel en keert extra dividenden uit wanneer de winst dat toelaat. In het afgelopen jaar ging de maandelijkse uitkering met 4,1 procent omhoog. Voor beleggers die op zoek zijn naar stabiele inkomsten met groeipotentieel is dit een interessante combinatie: een hoge yield, maandelijkse cashflow en een duidelijke groeistrategie.

Net als bij de besproken maandelijkse dividendaandelen draait het bij vastgoedfondsen om voorspelbaarheid en stabiliteit. Waar Agree Realty, EPR Properties en Main Street Capital laten zien dat maandelijkse cashflows via de beurs mogelijk zijn, biedt het SynVest Dutch RealEstate Fund een vergelijkbaar voordeel in de vastgoedsector. Sinds 2020 behaalt het fonds een gemiddeld rendement van 8,6% per jaar, gebaseerd op huurinkomsten uit supermarkten en gezondheidscentra. Beleggers ontvangen bovendien maandelijks een voorschotuitkering van 6% op jaarbasis, wat uitstekend past bij een strategie gericht op constante inkomsten.

Alleen in september: bij een inleg vanaf €10.000 ontvang je één maand extra uitkering bovenop het reguliere rendement. Vraag nu de gratis brochure aan en ontdek vrijblijvend of dit fonds past bij jouw beleggingsdoelen.

Gratis brochure Synvest