Volgens Warren Buffett moet iedereen deze ETF kopen
- Kevin S
- 5 uur geleden
- 5 minuten om te lezen
In het kort:
Warren Buffett adviseert de meeste beleggers om te investeren in een S&P 500 ETF in plaats van zelf aandelen te selecteren, omdat deze brede spreiding biedt tegen lage kosten.
Zijn beroemde weddenschap uit 2007 liet zien dat een eenvoudig S&P 500-indexfonds over tien jaar beter presteerde dan een selectie professionele hedgefondsen.
Volgens Buffett zorgen lage kosten, automatische blootstelling aan succesvolle bedrijven en een lange beleggingshorizon ervoor dat passief beleggen vaak betere resultaten oplevert dan actief beheer.
Steeds meer beleggers optimaliseren hun rendement door te kijken hoe professionals dit doen. eToro, een van de grootste sociale beleggingsnetwerken ter wereld, maakt dit mogelijk via een community waar je kunt volgen, delen en leren van andere beleggers.
Warren Buffett geldt als een van de succesvolste beleggers aller tijden. Met Berkshire Hathaway bouwde hij in tientallen jaren een indrukwekkend vermogen op door zorgvuldig aandelen te selecteren en bedrijven voor de lange termijn vast te houden. Veel beleggers proberen daarom zijn strategie te kopiëren in de hoop dezelfde resultaten te behalen. Toch is het opvallende dat Buffett zelf iets heel anders adviseert. Volgens hem hoeven de meeste beleggers helemaal niet op zoek naar de volgende beurswinnaar. Sterker nog, hij denkt dat de meeste mensen beter af zijn met een eenvoudige ETF die de brede markt volgt. Dat advies herhaalt Buffett al jarenlang en de cijfers lijken hem keer op keer gelijk te geven.
De ETF die Buffett aanbeveelt
Wanneer Buffett spreekt over de beste belegging voor de gemiddelde belegger, verwijst hij vrijwel altijd naar een indexfonds of ETF die de S&P 500 volgt. Dit is de bekendste aandelenindex ter wereld en bevat ongeveer 500 van de grootste beursgenoteerde bedrijven in de Verenigde Staten.
Via een ETF zoals de Vanguard S&P 500 UCITS ETF krijgen beleggers direct blootstelling aan bedrijven als Apple, Microsoft, Nvidia, Amazon en honderden andere grote ondernemingen. In plaats van te gokken op één of enkele aandelen, spreidt een belegger zijn geld automatisch over een groot deel van de Amerikaanse economie.
Rendement Vanguard S&P 500 UCITS ETF:
Volgens Buffett is dat voor de meeste mensen een veel betere strategie dan zelf proberen aandelen te selecteren. Tijdens de jaarlijkse aandeelhoudersvergadering van Berkshire Hathaway in 2020 zei hij zelfs dat voor de meeste mensen het bezit van een S&P 500-indexfonds simpelweg de beste keuze is.
Wil je slimmer beleggen en direct vooroplopen? Als lid van De Belegger krijg je toegang tot deepdives, aandelentips, trainingen, premium content én live portfolio-inzicht, samen met een actieve community van beleggers.
Pak je kans! klik op de button, start direct en pak tijdelijk 50% korting met de code 'BELEGGER50.
De beroemde weddenschap van Buffett
Dat Buffett vertrouwen heeft in indexbeleggen blijkt ook uit een beroemde weddenschap die hij in 2007 afsloot. Hij daagde hedgefondsmanagers uit met een opvallende voorspelling. Buffett stelde dat een eenvoudig en goedkoop S&P 500-indexfonds over een periode van tien jaar beter zou presteren dan een selectie professionele hedgefondsen.
Slechts één partij durfde de uitdaging aan. Ted Seides van Protégé Partners selecteerde een groep hedgefondsen die het moest opnemen tegen het indexfonds van Buffett. Tien jaar later bleek de uitkomst overtuigend. Het S&P 500-indexfonds versloeg de hedgefondsen met ruime afstand. De weddenschap werd gewonnen door Buffett en de opbrengst ging uiteindelijk naar een goed doel.
De boodschap was duidelijk. Zelfs professionele beleggers met enorme budgetten, uitgebreide researchteams en jarenlange ervaring blijken vaak niet in staat om de markt structureel te verslaan.
eToro is een van de meest toonaangevende sociale beleggingsnetwerken ter wereld en wil de manier waarop mensen beleggen veranderen. Het platform combineert multi-asset beleggen met sociale samenwerking: in een actieve community kun je inzichten delen, andere beleggers volgen en continu bijleren. Via eToro krijg je toegang tot aandelen,ETF's, crypto en talloze andere beleggingsmogelijkheden, allemaal via één gebruiksvriendelijk platform.
Waarom actief beleggen zo moeilijk is
Veel beleggers geloven dat zij met voldoende kennis betere rendementen kunnen behalen dan de markt. In theorie is dat mogelijk. Er zijn altijd beleggers die bepaalde jaren beter presteren dan de index.
Het probleem ontstaat wanneer dit jarenlang achter elkaar moet gebeuren. Onderzoeken laten zien dat de meeste actieve fondsbeheerders daar niet in slagen. Cijfers van Standard & Poor's tonen aan dat ongeveer 79 procent van de grote beleggingsfondsen in het afgelopen jaar slechter presteerde dan de S&P 500. Over langere perioden wordt het verschil nog groter.
Kijk je naar een periode van tien jaar, dan blijkt dat slechts een klein deel van de actief beheerde fondsen erin slaagt de index te verslaan. Volgens recente gegevens heeft slechts ongeveer 14 procent van de actief beheerde large-cap fondsen de S&P 500 over de afgelopen tien jaar weten te overtreffen. Dat betekent dat zelfs professionele beleggers meestal achterblijven bij een simpele indexstrategie.
Passief beleggen wordt steeds populairder:
Het geheim van de S&P 500
Waarom doet een simpele index het vaak beter dan professionele fondsmanagers? Het antwoord zit grotendeels in de opzet van de index. De S&P 500 is gebaseerd op marktkapitalisatie. Hoe groter een bedrijf wordt, hoe groter het gewicht in de index. Winnaars krijgen daardoor automatisch een grotere positie, terwijl bedrijven die minder goed presteren langzaam een kleiner aandeel krijgen.
Daardoor profiteert de index maximaal van bedrijven die jarenlang doorgroeien. Denk aan ondernemingen zoals Microsoft, Apple en Nvidia die de afgelopen jaren enorme waarde hebben gecreëerd voor aandeelhouders.
Veel actieve fondsmanagers maken juist de tegenovergestelde fout. Zij verkopen succesvolle aandelen te vroeg om winst veilig te stellen en blijven te lang vasthouden aan verliezers in de hoop op herstel. De index kent die emotionele beslissingen niet.
Lage kosten maken een groot verschil
Een ander belangrijk voordeel van ETF's zijn de lage kosten. De Vanguard S&P 500 ETF behoort bijvoorbeeld tot de goedkoopste ETF's ter wereld met een jaarlijkse kostenratio van slechts 0,03 procent. Dat betekent dat een belegger jaarlijks slechts 30 cent betaalt per 1.000 euro die wordt belegd.
Kosten S&P 500 ETF:
Dat lijkt misschien een klein verschil, maar over tientallen jaren heeft dit een enorme impact op het uiteindelijke rendement. Actief beheerde fondsen rekenen vaak kosten die meerdere keren hoger liggen. Die kosten gaan direct ten koste van het rendement dat beleggers ontvangen.
Buffett heeft daarom altijd benadrukt dat lage kosten een van de belangrijkste factoren zijn voor succesvol beleggen op de lange termijn.
De kracht van lange termijn beleggen
Volgens Buffett draait succesvol beleggen niet om het voorspellen van de markt van morgen. Het draait om geduld. Door regelmatig geld te investeren in een brede ETF en die positie jarenlang vast te houden, profiteren beleggers van economische groei, stijgende bedrijfswinsten en het effect van samengestelde rendementen.
Dat laatste effect wordt vaak onderschat. Rendement genereert nieuw rendement, waardoor vermogen op lange termijn exponentieel kan groeien. Historisch gezien heeft de S&P 500 over lange perioden aantrekkelijke rendementen opgeleverd. De Vanguard S&P 500 ETF behaalde de afgelopen tien jaar zelfs een gemiddeld jaarlijks rendement van meer dan 15 procent.
Hoewel dergelijke rendementen niet gegarandeerd zijn voor de toekomst, laat de geschiedenis zien dat een lange termijn aanpak vaak bijzonder effectief kan zijn.
Wat kunnen beleggers hiervan leren?
Het advies van Warren Buffett is opvallend eenvoudig. Terwijl veel beleggers voortdurend op zoek zijn naar de volgende beursster, raadt hij juist aan om de markt niet te proberen te verslaan.
Een brede S&P 500 ETF biedt directe spreiding, lage kosten en blootstelling aan de grootste en meest succesvolle bedrijven ter wereld. Daarnaast blijkt uit tientallen jaren onderzoek dat de meeste professionele beleggers deze aanpak niet kunnen overtreffen.
Voor beleggers die vermogen willen opbouwen zonder dagelijks met de beurs bezig te zijn, blijft een eenvoudige indexstrategie daarom een van de krachtigste instrumenten die beschikbaar zijn.
Misschien is dat wel de belangrijkste les van Buffett. Succesvol beleggen hoeft niet ingewikkeld te zijn. Juist eenvoud blijkt op de lange termijn vaak de beste strategie.
