S&P 500 ETF kopen? Deze kiezen de meeste beleggers

In het kort:

• Een S&P 500 ETF biedt met één investering brede spreiding over circa 500 grote Amerikaanse bedrijven tegen zeer lage kosten.

• Voor lange termijn beleggers worden Vanguard VOO en iShares IVV vaak als beste keuzes gezien dankzij hun lage kostenratio en nauwkeurige tracking van de index.

• Alternatieven zoals SPY (hoge liquiditeit), RSP (gelijke weging) en NOBL (focus op dividendgroei) sluiten aan bij specifieke beleggingsdoelen, maar brengen andere kosten- en risicoprofielen met zich mee.

• Via DEGIRO kunnen beleggers wereldwijd beleggen in duizenden aandelen en ETF’s, met toegang tot 50 internationale beurzen tegen lage tarieven.

Voor veel beleggers is een S&P 500 ETF de eerste stap naar vermogensopbouw. Met één aankoop krijg je namelijk direct blootstelling aan 500 van de grootste beursgenoteerde bedrijven van de Verenigde Staten. Denk aan Apple, Microsoft, Nvidia, Amazon, Meta en Berkshire Hathaway. Het maakt een S&P 500 ETF tot een van de eenvoudigste en populairste manieren om wereldwijd te beleggen.

S&P 500 koers:

Bron: Google Finance

De populariteit van deze ETF's is niet verrassend. De Amerikaanse aandelenmarkt heeft de afgelopen decennia een indrukwekkend rendement laten zien en veel van de grootste innovaties en winstgevende ondernemingen komen uit de Verenigde Staten. Voor beleggers die niet zelf individuele aandelen willen selecteren, biedt een S&P 500 ETF een goedkope en efficiënte oplossing. Maar welke S&P 500 ETF is momenteel de beste keuze? Dat hangt af van je doelstellingen. Sommige ETF's richten zich op lage kosten, terwijl andere een andere weging of dividendstrategie hanteren.

Wil je slimmer beleggen en direct vooroplopen? Als lid van De Belegger krijg je toegang tot deepdives, aandelentips, trainingen, premium content én live portfolio-inzicht, samen met een actieve community van beleggers.

Pak je kans! klik op de button, start direct en pak tijdelijk 50% korting met de code 'BELEGGER50.

Word lid!

Wat is een S&P 500 ETF?

Een S&P 500 ETF volgt de prestaties van de S&P 500 Index. Deze index bestaat uit ongeveer 500 van de grootste beursgenoteerde bedrijven in de Verenigde Staten en wordt vaak gezien als de belangrijkste graadmeter van de Amerikaanse aandelenmarkt.

Wanneer je een S&P 500 ETF koopt, beleg je niet in één bedrijf maar in honderden ondernemingen tegelijk. Hierdoor wordt het risico van individuele aandelen sterk verminderd. Als één bedrijf tegenvalt, heeft dat slechts een beperkte invloed op het totale rendement.

De meeste S&P 500 ETF's zijn passieve fondsen. Ze proberen simpelweg het rendement van de index zo nauwkeurig mogelijk te volgen en hoeven daardoor geen dure fondsbeheerders in te zetten. Dat resulteert in lage kosten voor beleggers.

Waarom beleggen in een S&P 500 ETF?

Een van de grootste voordelen is spreiding. Met één investering krijg je blootstelling aan bedrijven uit verschillende sectoren zoals technologie, gezondheidszorg, financiële dienstverlening, industrie en consumentengoederen.

Daarnaast zijn de kosten vaak zeer laag. Waar actief beheerde fondsen soms meer dan 1% per jaar rekenen, zijn er S&P 500 ETF's beschikbaar met kosten van slechts enkele honderdsten van een procent.

Ook het historische rendement spreekt beleggers aan. Hoewel resultaten uit het verleden geen garantie bieden voor de toekomst, heeft de S&P 500 op lange termijn gemiddeld aantrekkelijke rendementen opgeleverd dankzij de groei van de Amerikaanse economie en de winstgroei van grote ondernemingen.

DEGIRO is een van de grootste online brokers van Europa en biedt particuliere beleggers toegang tot 50 internationale beurzen tegen extreem lage tarieven. Via het bekroonde platform kun je eenvoudig beleggen in aandelen, ETF's, obligaties en duizenden andere financiële instrumenten. Een rekening openen duurt slechts enkele minuten, waarna je direct toegang hebt tot beleggingsmogelijkheden over de hele wereld.

De beste S&P 500 ETF's van dit moment:

Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

Voor veel lange termijn beleggers geldt VOO als de standaardkeuze. De ETF van Vanguard heeft een extreem lage kostenratio van slechts 0,03% per jaar. Omdat de ETF vrijwel identiek de S&P 500 volgt, krijgen beleggers blootstelling aan alle bekende Amerikaanse grootmachten. Door de zeer lage kosten blijft een groter deel van het rendement in de portefeuille van de belegger.

Voor wie simpelweg jarenlang vermogen wil opbouwen en zo weinig mogelijk kosten wil betalen, behoort VOO tot de aantrekkelijkste opties.

iShares Core S&P 500 ETF (IVV)

IVV van BlackRock is een directe concurrent van VOO. Ook deze ETF volgt de S&P 500 vrijwel perfect en kent met 0,04% een bijzonder lage kostenratio. De verschillen tussen IVV en VOO zijn in de praktijk minimaal. Beide fondsen behoren tot de grootste ETF's ter wereld en bieden uitstekende liquiditeit en een nauwkeurige tracking van de index.

Voor Europese beleggers die via bepaalde brokers gemakkelijker toegang hebben tot iShares-producten kan IVV een logische keuze zijn.

SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY)

SPY heeft een bijzondere status. Het was in 1993 de eerste S&P 500 ETF die op de markt kwam en groeide uit tot een van de meest verhandelde ETF's ter wereld.

Met een kostenratio van ongeveer 0,09% is SPY iets duurder dan VOO en IVV. Toch blijft het fonds enorm populair onder professionele beleggers en actieve handelaren vanwege de uitzonderlijk hoge liquiditeit.

Voor lange termijn beleggers zijn VOO en IVV door de lagere kosten vaak aantrekkelijker, maar voor traders blijft SPY een favoriet.

Invesco S&P 500 Equal Weight ETF (RSP)

RSP volgt eveneens de S&P 500, maar doet dat op een andere manier. Waar traditionele ETF's bedrijven wegen op basis van beurswaarde, krijgt bij RSP elk bedrijf ongeveer dezelfde weging. Dat betekent dat kleinere bedrijven binnen de index meer invloed krijgen en de grootste techreuzen minder dominant zijn.

Deze aanpak kan interessant zijn voor beleggers die vinden dat de traditionele S&P 500 tegenwoordig te afhankelijk is geworden van een handvol megacaps zoals Microsoft, Nvidia en Apple. Daar staat tegenover dat de kosten hoger liggen en dat de prestaties soms sterk kunnen afwijken van de klassieke index.

ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF (NOBL)

Beleggers die op zoek zijn naar stabiele dividendgroei kunnen kijken naar NOBL.

Deze ETF investeert uitsluitend in zogenaamde Dividend Aristocrats. Dat zijn bedrijven die hun dividend gedurende minstens 25 opeenvolgende jaren hebben verhoogd. Daardoor bevat de ETF veel kwaliteitsbedrijven met sterke balansen en stabiele kasstromen. Namen als Coca-Cola, Walmart en Johnson & Johnson zijn bekende voorbeelden.

De kosten liggen met 0,35% duidelijk hoger dan bij een traditionele S&P 500 ETF, maar beleggers krijgen daarvoor een focus op dividendgroei en kwaliteit terug.

Kosten verschillende S&P 500 ETF's:

Bron: Investing.com

Welke S&P 500 ETF past het beste bij jou?

De keuze hangt grotendeels af van je beleggingsdoelen. Wie maximale eenvoud en minimale kosten zoekt, komt vaak uit bij VOO of IVV. Deze ETF's bieden vrijwel dezelfde blootstelling tegen extreem lage kosten.

VOO en IVV ontlopen elkaar nauwelijks:

Bron: Portfolioslab.com

Wie actief handelt en maximale liquiditeit belangrijk vindt, kan kiezen voor SPY.

Beleggers die minder afhankelijk willen zijn van de grootste technologiebedrijven kunnen kijken naar RSP.

Voor beleggers die waarde hechten aan dividendgroei en defensievere bedrijven biedt NOBL een interessant alternatief.

Wat zijn de risico's?

Hoewel S&P 500 ETF's vaak worden gezien als relatief veilige beleggingen, zijn ze niet risicoloos. De grootste dreiging blijft marktrisico. Tijdens economische recessies of beurscorrecties kan de volledige index fors dalen.

Daarnaast is de concentratie in de grootste technologiebedrijven de afgelopen jaren sterk toegenomen. Een beperkt aantal bedrijven bepaalt tegenwoordig een aanzienlijk deel van het rendement van de index.

Ook moeten beleggers beseffen dat een S&P 500 ETF nooit structureel beter zal presteren dan de index zelf. Het doel van deze fondsen is juist om de markt te volgen, niet om deze te verslaan.

Conclusie

Voor de meeste particuliere beleggers blijft een S&P 500 ETF een van de beste manieren om vermogen op te bouwen. Met één investering krijg je toegang tot honderden van de grootste en meest winstgevende bedrijven ter wereld.

VOO en IVV zijn dankzij hun zeer lage kosten de meest logische keuzes voor lange termijn beleggers. SPY blijft de koning onder actieve handelaren, terwijl RSP een interessante draai geeft aan de traditionele indexweging. Voor inkomensgerichte beleggers kan NOBL aantrekkelijk zijn dankzij de focus op bedrijven die hun dividend jaar na jaar verhogen.

Welke ETF uiteindelijk het beste is, hangt af van je persoonlijke voorkeuren. Maar wie op zoek is naar een eenvoudige, goedkope en bewezen strategie voor de lange termijn, kan met een S&P 500 ETF moeilijk verkeerd zitten.

Lees ook: Kan SpaceX IPO Wall Street doen vliegen?