Met €500 in deze ETF ontwijk je de grootste beleggersfout

In het kort:

• VOO geeft beleggers in één aankoop toegang tot de S&P 500.

• Stock picking blijft lastig: twee derde van de aandelen bleef achter.

• Maandelijks $500 beleggen kan op lange termijn fors oplopen.

• Via DEGIRO kunnen beleggers wereldwijd beleggen in duizenden aandelen en ETF’s, met toegang tot 50 internationale beurzen tegen lage tarieven.

De Vanguard S&P 500 ETF blijft voor veel particuliere beleggers een nuchtere manier om mee te doen met de Amerikaanse aandelenmarkt. De ETF, met ticker VOO, volgt de S&P 500 en spreidt geld over de 500 grootste beursgenoteerde bedrijven in de Verenigde Staten. Voor wie $500 wil investeren zonder meteen één aandeel te moeten kiezen, is dat precies de aantrekkingskracht.

Het idee is eenvoudig, maar niet gemakkelijk vol te houden. Elke maand hetzelfde bedrag beleggen vraagt minder spektakel dan jagen op de volgende beurswinnaar. Juist die discipline kan op termijn het verschil maken, zeker als de grootste winnaars pas achteraf vanzelfsprekend lijken.

Vanguard kantoor, symbool van eenvoudig beleggen in brede markten

Bron: The Business Journals

Aandelen kiezen blijft lastig

Stock picking klinkt aantrekkelijk omdat de winnaars achteraf zo duidelijk zijn. Beleggers zien de grafieken, de koerssprongen en de verhalen van bedrijven die jarenlang veel beter deden dan de rest. Vooraf weten welke aandelen daarbij horen, is een heel ander verhaal.

Onderzoek van J.P. Morgan laat zien hoe hard die selectie kan uitpakken. Tussen 1980 en 2000 presteerde twee derde van de aandelen slechter dan de brede markt. Van alle aandelen leverde 42% zelfs een negatief absoluut rendement op.

Opvallend is ook de omvang van de schade bij verliezers. Zo kende 40% van de aandelen een daling van 70% of meer en kwam daarna nooit volledig terug. Het ging niet alleen om zwakke bedrijven; veel ondernemingen leken winstgevend en financieel gezond.

S&P 500 en Nasdaq bereikten recordhoogtes door optimisme uit Midden-Oosten

Bron: Reuters

S&P 500 draait op winnaars

Toch is de lange lijn van de aandelenmarkt positief geweest. Dat komt niet doordat elk aandeel netjes meedoet. Een kleine groep uitzonderlijke winnaars tilt het totaalrendement van de markt.

Volgens de analyse gaat het om ongeveer 10% van alle aandelen. Wie vroeg in zo’n winnaar zit en blijft zitten, kan veel verdienen. Het probleem is dat de meeste beleggers vooraf niet weten welke namen uiteindelijk tot die groep gaan behoren.

VOO probeert dat probleem niet op te lossen door slimmer te kiezen. De ETF koopt simpelweg de index. Zodra winnaars groter worden binnen de S&P 500, krijgen ze automatisch meer gewicht in de portefeuille.

DEGIRO is een van de grootste online brokers van Europa en biedt particuliere beleggers toegang tot 50 internationale beurzen tegen extreem lage tarieven. Via het bekroonde platform kun je eenvoudig beleggen in aandelen, ETF's, obligaties en duizenden andere financiële instrumenten. Een rekening openen duurt slechts enkele minuten, waarna je direct toegang hebt tot beleggingsmogelijkheden over de hele wereld.

Passief beleggen kan ook in onrustige tijden winstgevend blijven

Bron: WSJ

Fondsmanagers blijven achter bij S&P 500

Ook professionele beleggers hebben moeite om de S&P 500 te verslaan. Zij beschikken over analistenteams, modellen en gesprekken met bedrijven, maar dat blijkt vaak niet genoeg. Slechts ongeveer 14% van de actief beheerde fondsen in grote aandelen wist de S&P 500 over de afgelopen tien jaar te verslaan.

Daar zit ook gedrag achter. Fondsmanagers nemen vaak winst op sterke aandelen om het risico te beperken. Tegelijk krijgen achterblijvers soms extra geld omdat het beleggingsverhaal nog steeds overtuigend klinkt.

Een index werkt anders. Winnaars worden vanzelf zwaarder, verliezers zakken weg in betekenis. Dat is weinig glamoureus, maar het voorkomt dat beleggers telkens moeten beslissen wanneer zij een winnaar te vroeg verkopen.

Wil je slimmer beleggen en direct vooroplopen? Als lid van De Belegger krijg je toegang tot deepdives, aandelentips, trainingen, premium content én live portfolio-inzicht, samen met een actieve community van beleggers.

Pak je kans! klik op de button, start direct en pak tijdelijk 50% korting met de code 'KANS'.

Word lid!

VOO beloont geduldige inleg

De rendementen van de Vanguard S&P 500 ETF laten zien waarom beleggers ernaar blijven kijken. VOO behaalde gemiddeld 14,1% per jaar over de afgelopen vijf jaar en 15,6% per jaar over de afgelopen tien jaar. Sinds de start in september 2010 komt het gemiddelde jaarlijkse rendement uit op 15,2%.

Die cijfers zijn geen belofte voor de toekomst. Ze laten wel zien wat een brede index in een sterke periode kan doen. Voor beleggers die niet elke maand een nieuw aandeel willen beoordelen, is dat een belangrijk argument.

Een startbedrag van $500 hoeft daarbij niet het eindpunt te zijn. Wie vervolgens elke maand $500 blijft inleggen en uitgaat van 15% rendement per jaar, komt na 30 jaar uit op ongeveer $2,8 miljoen. Dat blijft een rekenvoorbeeld, maar het maakt duidelijk waarom tijd en herhaling zo krachtig zijn.

Vanguard S&P 500 ETF blijft marktgevoelig

De keerzijde is dat VOO de S&P 500 volgt en dus niet ontsnapt aan zwakke periodes voor Amerikaanse aandelen. Als de brede markt langere tijd tegenvalt, voelt deze ETF dat direct. Spreiding over 500 bedrijven neemt dat marktrisico niet weg.

Er is ook afhankelijkheid van de grootste winnaars. Dezelfde aandelen die de index omhoog trekken, kunnen het rendement drukken als zij terugvallen. Dat hoort bij een index die winnaars laat doorgroeien in plaats van ze actief af te bouwen.

Voor beleggers draait het daarom om de rol van de Vanguard S&P 500 ETF in de portefeuille. VOO is geen snelle trade en geen schild tegen elke beursdaling. De komende jaren zal vooral blijken of de S&P 500 opnieuw genoeg grote winnaars voortbrengt om geduldige beleggers te belonen.

Wat beleggers moeten weten

Waarom is de Vanguard S&P 500 ETF aantrekkelijk voor particuliere beleggers?

VOO geeft met één aankoop brede blootstelling aan de S&P 500. Beleggers hoeven daardoor minder te leunen op losse aandelenkeuzes.

Wat is het grootste risico bij stock picking tegenover VOO?

Veel aandelen blijven achter of herstellen nooit volledig na zware dalingen. Tussen 1980 en 2000 leverde 42% van de aandelen een negatief rendement op.

Waarom verslaan actieve fondsen de S&P 500 zo moeilijk?

Slechts ongeveer 14% van de actief beheerde fondsen in grote aandelen versloeg de S&P 500 over tien jaar. De index laat winnaars vanzelf zwaarder wegen.

Kan $500 per maand in VOO veel verschil maken?

Bij 15% jaarlijks rendement kan $500 per maand over 30 jaar uitgroeien tot circa $2,8 miljoen. Dat is een rekenvoorbeeld, geen garantie.

Pak nu nog je kans! klik op de button, start direct en pak tijdelijk 50% korting met de code 'KANS'.

Word lid!