Search this site

Een kort artikel met een recente ontwikkeling en goed nieuws voor de Chinese aandelenmarkt. Goed nieuws voor Chinese aandelenmarkt China heeft een tien jaar durende regel gewijzigd die de praktijk van het delen van financiële gegevens van offshore-beursgenoteerde bedrijven aan banden legde, waardoor een belangrijke hindernis voor Amerikaanse regelgevers zou kunnen worden weggenomen om volledige toegang te krijgen tot controle-rapporten van de meerderheid van de meer dan 200 Chinese bedrijven die in New York zijn genoteerd. De herziene regels schrapten de eis dat inspecties ter plaatse voornamelijk moeten worden uitgevoerd door Chinese regelgevende instanties of moeten vertrouwen op hun inspectieresultaten, zei de China Securities Regulatory Commission in een gezamenlijke verklaring met andere toezichthouders zaterdag. De CSRC zal tijdens het proces bijstand verlenen via een grensoverschrijdend mechanisme voor samenwerking op regelgevingsgebied. Ondertussen zijn alle bedrijven die direct of indirect in het buitenland zijn genoteerd, verantwoordelijk voor het correct beheren van vertrouwelijke en gevoelige informatie en het beschermen van de nationale informatiebeveiliging, aldus de verklaring. De wijzigingen markeren een ongebruikelijke ommekeer door Peking, waarmee mogelijk een einde komt aan een decennialang geschil dat escaleerde toen de VS een deadline in 2024 stelden om bedrijven, die zich niet aan de regulering houden van de New York Stock Exchange en Nasdaq te verbannen. Het compromis zou ook laten zien dat China bereid is om de zorgen over de nationale veiligheid in evenwicht te brengen met de behoeften van investeerders en bedrijven in een tijd waarin zijn economie voor tal van uitdagingen staat. In de VS genoteerde Chinese aandelen stegen vrijdag na een Bloomberg Nieuws-rapport dat regelgevers in Peking werken aan een raamwerk dat hun Amerikaanse tegenhangers volledige toegang geeft tot auditrapporten voor een meerderheid van de in New York genoteerde bedrijven. Het compromis zal de meeste bedrijven in staat stellen hun Amerikaanse noteringen te behouden, volgens mensen die bekend zijn met de zaak. De herzieningen, in afwachting van publieke feedback tot 17 april, laten zien dat “China altijd open heeft gestaan voor grensoverschrijdende auditsamenwerking”, zei de CSRC in een Q&A-verklaring, eraan toevoegend dat de stappen ondersteuning zullen bieden voor “veilige en efficiënte” grensoverschrijdende samenwerking inclusief gezamenlijke inspecties. Beleggen in China Als belegger kan je beleggen op de Chinese aandelenmarkt door middel van een ETF die zich richt op Chinese aandelen of je kan direct of indirect op de Chinese aandelenmarkt beleggen. China ETF De HSBC MSCI China UCITS ETF zit in de kernselectie bij DEGIRO. Dit houdt in dat je deze zonder transactiekosten eenmaal per maand kan aanschaffen. Ideaal als je wilt beleggen in de Chinese aandelenmarkt. Lees meer over de kernselectie bij DEGIRO. De HSBC MSCI China UCITS ETF bevat voornamelijk grote bedrijven en een mix van waarde- en groeiaandelen. De twee grootste posities zijn Tencent en Alibaba, beide naar mijn mening ondergewaardeerd op het moment. De drie grootste sectoren die de ETF beslaat zijn: cyclische consumptiegoederen, communicatiediensten en financiële dienstverlening. De beleggingsdoelstelling van het fonds is het rendement van de MSCI China Index te volgen. De Index is een naar marktkapitalisatie gewogen index die is ontworpen om de prestaties van de grootste Chinese bedrijven te meten. Chinese aandelenmarkten worden beschouwd als opkomende markten. Beleggen in Chinese aandelen Beleggen in de Chinese aandelenmarkt. Naast beleggen in een ETF gericht op China, kan je ook rechtstreeks in Chinese aandelen zoals Alibaba, Tencent, JD.com en NIO beleggen. Je hoeft hiervoor niet de handelen op de beurs van Hong Kong, maar kan ze kopen op de Nasdaq of New York Stock Exchange. Voor Amerikaanse aandelen betaal je momenteel per transactie slechts € 0,50 en de FX rates (0,15%). Je kan ook indirect in het Chinese aandeel Tencent beleggen, door aandelen te kopen van het Nederlandse Prosus. Prosus heeft een direct belang in Tencent (en andere bedrijven) en wordt met een ‘discount’ verhandeld. Bij Nederlandse aandelen betaal je momenteel per transactie € 2,00. Nog geen account? Dan ontvang je na het aanmelden van de volgende link € 50,- terug aan transactiekosten. Veelgestelde vragen Hoe kan je beleggen in Chinese aandelen? Je kan beleggen in de Chinese aandelenmarkt door losse aandelen van bijvoorbeeld Alibaba, Tencent, JD.com en NIO te kopen of door een ETF te kopen gericht op de Chinese aandelenmarkt. Je kan dit allemaal doen via de Nasdaq of New York Stock Exchange, bij DEGIRO. Wat is de beste China ETF? De beste China ETF is wat ons betreft de HSBC MSCI China UCITS ETF. Deze zit in de kernselectie bij DEGIRO. Dit houdt in dat je deze zonder transactiekosten eenmaal per maand kan aanschaffen. Ideaal als je wilt beleggen in de Chinese aandelenmarkt, zonder veel kosten te maken. Waar Chinese aandelen kopen? Wij kopen Chinese aandelen zoals Alibaba, Tencent, JD.com en NIO via de Nasdaq of New York Stock Exchange, bij DEGIRO. 4.8/5 - (5 stemmen) #Beleggen #China #Nieuws

Wint Microsoft de strijd om de Metaverse? Met de recente acquisitie van Activision, versterkt Microsoft zijn positie in de strijd om de Metaverse te winnen. Microsoft heeft een investering van $ 69 miljard gedaan, de grootste overname van Microsoft ooit. Ze wedden erop dat mensen steeds meer tijd zullen doorbrengen in de digitale wereld van gaming. Er begint een stevige gaming-competitie tussen Techgiganten … met de Metaverse aan de horizon. Microsoft en de Metaverse Verschillende redenen verklaren het initiatief van Microsoft. Ten eerste is Activision een van ’s werelds grootste gaming-bedrijven met zeer populaire franchises en een grote gemeenschap van gamers. Met deze deal neemt Microsoft een aanzienlijk deel van het wereldwijde gaming-publiek in handen. De tweede reden is meer specifiek: de softwaregigant wil zijn Cloud gebaseerde activiteiten versterken door Sony’s voorsprong in hardwaregaming en Amazon in Cloud services te verkleinen. De derde reden is de Metaverse hype. In een persbericht zei Satya Nadella dat deze overname “een sleutelrol zal spelen in de ontwikkeling van metaverse platforms.” Phil Spencer, hoofd van de gaming-business van Microsoft, verklaarde dat “wat de metaverse ook mag zijn, gaming in de voorhoede zal zijn om dat mainstream te maken.” Vrees over gaming monopolie Deze overname geeft Microsoft een aanzienlijke groter stuk van de taart in de gaming-wereld, waardoor Microsoft het op twee na grootste gaming-bedrijf ter wereld wordt (na Tencent en Sony) met aanzienlijke controle over de wereldwijde productie en distributie van games. Moeten antitrustverdedigers en decentralisatiepuristen zich zorgen maken dat de nog opkomende Metaverse door een al erg machtig bedrijf in beslag wordt genomen? Laten we in gedachten houden dat de deal nog niet is gesloten, omdat deze waarschijnlijk nauwlettend in de gaten wordt gehouden door de toezichthouder. Matt Stoller, van het American Liberties Project, waarschuwde dat Microsoft-achtige giganten “het veel moeilijker zullen maken voor onafhankelijke gameproducenten om op de markt te komen”. Een antitrust-republikein, Ken Buck, zei echter dat hij bemoedigende woorden van Microsoft ontving: “Ze hebben gesuggereerd dat ze de nadruk gaan leggen op toegang tot titels en concurrentie op de markt, evenals op de individuele spelervaring.” Gaat Microsoft daar echt voor vechten? Concurrentiestrijd om de Metaverse Met techreuzen die het Metaverse veld betreden, zal de concurrentie onvermijdelijk toenemen. Vorige week meldde de Wall Street Journal dat 100 Microsoft-medewerkers het bedrijf verlieten om zich bij Meta aan te sluiten. Met de stevige concurrentie, laten Tech Giants als Microsoft en Meta die toetreden tot de Metaverse-game zien dat de wereld van Virtual en Augmented Reality pas net begint. Dus wint Microsoft de strijd om de Metaverse? We gaan het zien. Aandelen van Microsoft, Meta, Tencent, Prosus of Sony kopen? Bekijk onze favoriete brokers, met de huidige actie krijg je nog eens 100 euro transactietegoed! Benieuwd naar onze portefeuille? Check dan het Instagram-account. Benieuwd naar meer van de grootste bedrijven ter wereld? Meer lezen over GameFi: Play 2 Earn of interessante blockchaingames zoals Illuvium en The Sandbox? 4.5/5 - (2 stemmen) #Meta #Microsoft #Crypto #Nieuws #Metaverse

Johnson & Johnson: het beste dividendaandeel? Dividend, wie is er niet dol op? Puur passief inkomen dat je periodiek in cash ontvangt. In dit artikel kijken we naar een van de bekendste dividendaandelen en misschien ook wel het beste dividendaandeel, namelijk Johnson & Johnson. Het bedrijf staat bekend om haar trackrecord wat betreft het verhogen van het dividend en om de stabiliteit die het beleggers bied. Is Johnson & Johnson vandaag de dag een goed aandeel om in te beleggen als je op zoek bent naar dividend? Lees snel verder. Tip: koop het aandeel Johnson & Johnson niet op Tradegate, maar op de oorspronkelijke beurs van het aandeel, voor het Johnson & Johnson aandeel is dit NSYE. Dit scheelt je veel kosten op de lange termijn en minder kosten is meer rendement. Bedrijfsanalyse Johnson & Johnson Johnson & Johnson houdt zich bezig met het ontwikkelen en produceren van farmaceutische producten. Deze producten zijn te verdelen in drie segmenten: farmaceutische segment, medische apparatuur en consumer-health. Verreweg de meeste omzet valt in het farmaceutische segment. Ook dit is weer onder te verdelen in verschillende segmenten. Om de nodige hoofdpijn te besparen gaan we daar in dit artikel niet al te diep op in. Om je toch een idee te geven: het grootste sub-segment is Immunologie – het onderzoeken van het immuunsysteem. Het tweede grootste segment is medische apparatuur. Hierin worden producten geproduceerd die gebruikt worden bij onder andere chirurgie, orthopedie en Vision. De portefeuille bestaat uit producten ter ondersteuning van heupen, knieën en wervelkolom. De portefeuille chirurgie omvat geavanceerde en algemene chirurgie-gerelateerde producten die zich richten op borst-esthetiek en oor-, neus- en keelprocedures. Bij Vision gaat het om alles wat met het oog en zicht te maken heeft zoals contactlezen. Het laatste en kleinste segment: consumer health. Dit segment bevat voornamelijk verzorgende producten waaronder beauty-producten, mondverzorging, babyverzorging en skin-care-producten. Financiële cijfers In 2020 bedroeg de totale omzet ruim $82 miljard US dollar. Ruim 55% van de totale omzet kwam via het farmaceutische segment. Van de omzet wist Johnson & Johnson zo’n $15 miljard om te zetten in nettowinst, wat een mooie marge oplevert van 18%. De balans van Johnson & Johnson ziet er netjes uit. Met een current-ratio die ruim boven de 1 uitkomt, zijn ze in staat om op korte termijn aan hun verplichtingen te voldoen. Verder is de debt-to-equity ratio maar 0.44, wat betekend dat er niet al te veel lange termijn schulden aanwezig zijn. Dit zijn mooie cijfers en Johnson & Johnson biedt daarmee veel stabiliteit aan beleggers. Een andere manier om te dividend beleggen is via dividend ETF’s. Johnson & Johnson Dividend Scorecard & Outlook: Johnson & Johnson is een zuivere dividend koning. Ofwel, een bedrijf dat haar dividend al meer dan 50 jaar structureel verhoogd Al meer dan 50 jaar is het misschien wel het beste dividendaandeel. Johnson & Johnson verhoogd namelijk al 59 jaar achter elkaar het dividend en het is onwaarschijnlijk dat dit de komende jaren zal veranderen. Het businessmodel is zeer stabiel en recessiebestendig en momenteel wordt slechts 43% van de totale winst uitbetaald aan dividend. Dit zorgt ervoor dat er nog genoeg ruimte is om dit in de toekomst te laten groeien. Hieronder is de Dividend Scorecard van Johnson & Johnson weergegeven (met behulp van TradingView): Recent gaf Johnson & Johnson de cijfers van het derde kwartaal uit. De cijfers waren redelijk: de winst per aandeel bedroeg $1.37 en steeg 3% jaar op jaar. De omzet van Johnson & Johnson is in het derde kwartaal op vergelijkbare operationele basis met 11% gestegen naar $23,3 miljard. Voor wie het zich afvraagt: $502 miljoen werd gegenereerd door de verkoop van COVID-vaccins. In het algemeen is de verkoop van producten tegen infectieziekten met bijna 61% gestegen, wat de totale groei in omzet aanvoert. Ook de inkomsten uit geneesmiddelen tegen kanker stegen met meer dan 17%. De omzet van medische apparatuur steeg echter met slechts 8% als gevolg van een daling van de verkoop van orthopedische producten en het feit dat de groei van reguliere zorg in veel landen onder druk staat. Johnson & Johnson had verder zijn outlook voor het volledige jaar verhoogd. Het bedrijf verhoogde ook de ondergrens van zijn verkoopvooruitzichten voor 2021. Nu verwacht het bedrijf $91,6 miljard tot $92,1 miljard, wat neerkomt op een stijging van 10,9%-11,5% jaar-op-jaar. Het Covid-vaccin zal daar naar verwachting $2,5 miljard aan toevoegen. Het bedrijf verwacht een winst van $9,77 tot $9,82 per aandeel. Een stijging van ongeveer 15% jaar op jaar. Johnson & Johnson verhoogde ook zijn verwachting voor de operationele omzet met $500 miljoen. Waardering Johnson & Johnson Het waarderen is een van de belangrijkste aspecten in het beleggingsproces. Alleen een bedrijf van hoge kwaliteit kopen is vaak niet genoeg. Een bedrijf van hoge kwaliteit kopen kan namelijk ook een tegenvallend rendement opleveren. Hoe? Door een prijs boven de intrinsieke waarde te betalen. Op termijn zal de koers namelijk de intrinsieke waarde opzoeken. Wanneer je je aandelen dan boven die intrinsieke waarde hebt gekocht, heb je kans op een teleurstellend resultaat. Zorg dus dat je altijd een idee hebt van de intrinsieke waarde van een onderneming en handel ook op basis van die informatie. Aan de hand van de rentabiliteit hebben we een schatting gemaakt van de intrinsieke waarde van Johnson & Johnson. Hierbij maak je gebruik van de zuivere rentabiliteit op het eigen vermogen. Deze methode is echter alleen zinvol wanneer er bij het bedrijf in kwestie sprake is van competitieve voordelen. Wanneer dit niet het geval is, is de onderneming ook niet in staat om structureel een hoge rentabiliteit te genereren (bron: Value Investing, Koller, T, Goedhart, M, & Wessels, D, 2010). Hiermee word er gerekend met winsten voor bijzondere baten en lasten (BBL) – oftewel net income – omdat we hiermee opwellingen in winsten, veroorzaakt door bijvoorbeeld het management, buitenspel zetten. Voor specifiekere informatie over zuivere winsten raden we het boek ‘Value Investing‘ aan. Verder houden we rekening met retained earnings, omdat deze het eigen vermogen aanvullen. Dit is zinvol, omdat we het rendement over eigen vermogen berekenen. Retained earnings bestaan uit het verschil tussen de totale winst en het uitgekeerde dividend. We krijgen dan de volgende gegevens: Omdat Johnson & Johnson gemiddeld 58,55% van haar totale winst aan dividend uitkeert, kunnen we eenvoudig stellen dat 41,45% van de winst overblijft en gebruikt kan worden om bijvoorbeeld investeringen te doen. De resterende winsten worden dan ook goed aangewend: gemiddeld behaalt Johnson & Johnson een uitstekend rendement van 19,73% op het eigen vermogen. In het tweede gedeelte van de waardering kijken we eens naar de toekomst: Momenteel ligt het eigen vermogen per aandeel op $26,44: een eigen vermogen van 69,58 miljard en 2,675 miljard uitstaande aandelen. Indien Johnson & Johnson een payout-ratio van 58,55% aanhoudt en een return on equity van 19,73% weet vast te houden, dan zal het eigen vermogen jaarlijks met 8,2% stijgen (retained earnings * roe). Vanzelfsprekend groeit het dividend ook met 8.2%: er is immers uitgegaan van een gelijkblijvende payout-ratio. Omdat toekomstig dividend minder waard is dan dividend dat nu kan worden ontvangen, is het belangrijk om hiervoor te corrigeren. De contante waarde van het totale dividend komt dan uit op $41,24. Liever beleggen in een ETF van de S&P 500? Dit kan zonder transactiekosten via DEGIRO, lees hier meer. De boekwaarde van Johnson & Johnson zal over tien jaar naar schatting rond de $58,05 per aandeel liggen. Hiermee kan het een winst van $11,45 genereren ($58,05 * 0,1973). Indien Johnson & Johnson niet zou beschikken over haar competitieve voordelen, zou er vanzelfsprekend meer kapitaal nodig zijn om dezelfde winst per aandeel te behalen (Koller, T, Goedhart, M, & Wessels, D, 2010). Om dit verschil in kapitaal te berekenen gebruiken we een discontofactor van 5%, omdat dit in lijn ligt met het marktgemiddelde voor Johnson & Johnson. Om een winst van $11,45 te generen, zou er ($11,45 / 0,05) $229 aan vermogen nodig zijn. Omdat er gewerkt word met winst en vermogen in de toekomst (over tien jaar), zal ook dit verwerkt (verdisconteerd) moeten worden. Het resultaat is een benodigd eigen vermogen van $140,59 per aandeel. Aan de hand van deze berekeningen hebben we een waarde toegekend aan het dividend en aan de competitieve voordelen van Johnson & Johnson. Wanneer dit bij elkaar wordt opgeteld, ontstaat er een schatting van de intrinsieke waarde. Dit komt uit op een intrinsieke waarde van $154,74 wat iets onder de huidige koers is van $171. Johnson & Johnson maakt dit betreft waardering een solide neutrale/ defensieve belegging. Conclusie: In het algemeen zijn er door de jaren heen niet veel veiligere beleggingen geweest dan Johnson & Johnson. Beleggers konden niet alleen rekenen op consistente koerswinsten, maar ook op 59 jaar van structurele dividendverhogingen. Maar de tijden van superieure groei zijn voor het grootste deel voorbij. Dat gezegd hebbende, Johnson & Johnson kan nog steeds een goede aanwinst zijn voor je portefeuille. Voor beleggers die op zoek zijn naar stabiliteit en inkomen is dit alles wat je nodig hebt, oftewel, het beste dividendaandeel? Verwacht alleen geen vuurwerk van Johnson en Johnson op de huidige prijs. Voor beleggers die opzoek zijn naar uitstekende rendementen is het zaak om te wachten op een correctie om tegen een aantrekkelijkere koers in te stappen. Verwacht alleen geen vuurwerk van Johnson en Johnson op de huidige prijs. Voor beleggers die opzoek zijn naar uitstekende rendementen is het zaak om te wachten op een correctie om tegen een aantrekkelijkere koers in te stappen. Benieuwd naar meer van de grootste bedrijven ter wereld? Liever Nederlandse of Belgische dividendaandelen? Check het eerdere artikel. Wil jij een specifiek aandeel geanalyseerd hebben? Ik hou regelmatig een poll op Instagram of vraag feedback op Facebook. Laat je horen. Volg de sociale media kanalen of laat hieronder een reactie achter! Al helemaal klaar om te investeren? Kijk hier voor een overzicht van de beste beleggingsapps om te beleggen en handelen. Disclaimer: De content die wordt gedeeld op deze blog is geen advies en puur en alleen bedoeld voor educatieve doeleinden. Beleggen brengt risico’s met zich mee. Je kan (een deel van) je inleg verliezen. De auteur van dit artikel bezit (vooralsnog) geen aandelen Johnson & Johnson. Doe altijd zelf gedegen onderzoek naar eventuele beleggingen. 4.8/5 - (5 stemmen) #Aandelen #Dividendaandelen #Dividend #Aandeelanalyse #Beleggen #Beleggenopdebeurs

Door René Today Ben je opzoek naar nieuwe groeiaandelen? Dan heb ik goed nieuws voor je! Ik geef je hier namelijk 10 tips waarmee je interessante groeiaandelen kunt opsporen, ter inspiratie voor een nieuwe investering. Eerst alle tips op een rij: YouTube ETF holdings Seeking Alpha Peers RobinTrack (update: werkt niet meer) HyperCharts Aankomende IPOs SPACs Factset earnings insight Finviz screener Reddit discussies Wat zijn groeiaandelen? Groeiaandelen zijn naar mijn mening aandelen van relatief jonge innovatieve bedrijven die gedurende de komende 5 jaren minimaal 20% of meer per jaar groeien in waarde. Let op: groeiaandelen zijn doorgaans volatiel van speculatief van aard. Doe altijd eerst zorgvuldig onderzoek en kies bedrijven die jou oprecht interesseren én die je goed begrijpt. En nu volgen alle 10 tips met uitleg! 1. YouTube YouTube zit vol met creators die aandelen bespreken op hun kanalen. Om groeiaandelen te vinden, kun je het beste zoeken op de term ‘growth stocks’. Je krijgt dan meestal een reeks resultaten waarin groeiaandelen worden besproken. Wil je de nieuwste video’s, filter bovenin de pagina dan op ‘Deze maand’. Let op: het komt maar zelden voor dat YouTubers negatief zijn over een groeiaandeel. Neem hun informatie dan ook altijd met een korreltje zout en doe ook je eigen onderzoek. 2. ETF holdings Managers van actieve groei-ETF‘s hebben eigenlijk het zware werk al voor je gedaan. En het mooie is dat de holdings van een ETF publiekelijk bekend zijn. Ga simpelweg naar de originele ETF-website en klik op holdings (zoek naar de PDF). Je ziet dan de hele lijst met groeiaandelen die de ETF in zich heeft. Dit kun je bijvoorbeeld doen voor enkele van deze tech ETF's. Een voorbeeld met ARK's Fintech Innovation ETF: Zelf kijk ik altijd meer onderaan de lijst (PDF) van de holdings. Hier zitten de wat onbekendere groeiaandelen waar soms nog meer groei te halen is. De keerzijde is dat deze kleinere holdings volatieler kunnen zijn en meer risico met zich mee kunnen brengen. 3. Seeking Alpha 'peers' Via Seeking Alpha kun je gerelateerde (groei)bedrijven vinden. Je moet wel eerst even een groeibedrijf intypen als startpunt. Dit doe je door een groeiaandeel op te zoeken in Seeking Alpa. Vervolgens kies je rechts in de menu balk op ‘Peers’ (gelijken). Daar vind je dan een reeks extra gerelateerde bedrijven die ook vaak worden gezocht. Voorbeeld: 4. RobinTrack.net (werkt helaas niet meer) De gekochte en verkochte aandelen binnen de populaire consumenten-broker Robin Hood zijn te volgen via Robintrack.net. De gebruikers van deze broker zijn ook actief met groeiaandelen. Door te zien welke aandelen tractie beginnen te krijgen kun je extra inspiratie opdoen. Ik gebruik altijd onderstaande filters. Klik hier als je direct die settings wilt op RobinTrack. Zo ziet het er dan uit: 5. HyperCharts De website HyperCharts.co zit vol groeiaandelen. De site is opgezet door Moe Salih en Galileo Russell (van het YouTube-kanaal HyperChange). Op HyperCharts vind je bij ieder bedrijf overzichtelijke grafieken die de prestaties van hun aandeel laten zien. Het bijzondere van HyperCharts is dat ze ('onleesbare') financiële documenten (SEC-filings) van bedrijven hebben omgezet naar duidelijke grafieken. Naast 'Revenue', 'Margins' en 'Net income' vind ik de weergave van 'Operating Expenses' erg fijn om in één oogopslag te kunnen zien op welke gebieden een bedrijf kosten maakt, en of die kosten daar stijgen of dalen. Zie hier: Goed om te weten: groeibedrijven steken veel budget in marketing en research & development (R&D). Het doel is meestal om dit op termijn te verlagen (wat netto inkomen ten goede komt). 6. Recente en aankomende IPO’s Kijk eens per maand naar de lijsten van aankomende en recente IPO’s op de Nyse. In deze lijst vind je soms veelbelovende groeiende bedrijven. Je kunt ze een voor een onderzoeken of beginnen met de namen die je al kent. Op Seeking Alpha is er een apart IPO Analysis rubriek waar je bijna alle analyses gratis kunt lezen. Ter info: ik koop nooit groeiaandelen op de dag van IPO. Mijn ervaring is dat je dan bijna altijd duurder uit bent. Wacht minstens een week om te zien wat het algemene sentiment is. 7. SPAC's Sommige bedrijven worden onder de vleugels van een zogenaamde SPAC op de beurs gebracht. Dit gaat dan onder de naam van de SPAC welke voor het bedrijf geld ophaalt. Het gaat hier vaak om jonge innoverende bedrijven. Er zijn meerdere sites die nieuws over SPACS (betaald) publiceren. Zelf zit ik het liefste op dit Reddit-kanaal, omdat mensen daar het eerste onderzoek/zoekwerk voor je hebben gedaan. Hieronder als voorbeeld het bedrijf Hyliion (SHLL) dat via de SPAC 'Tortoise Acquisition Corp' geld ophaalt op de beurs. 8. Factset earnings insight (PDF) Zoek in Google op ‘factset earnings insight’ en klik op de eerste link. Dit is een PDF die 2-wekelijks wordt ge-update. Hierin vind je waardevolle info over de huidige staat van de S&P500. Hierin zitten natuurlijk geen kleine groeiaandelen, maar wel inzichten naar potentiële (snelle) stijgers uit de S&P500. Ik kijk altijd naar de ‘Scorecard’ met 'EPS Surprise' en positieve (groene) 'EPS Revisions'. 'EPS Guidance' op sector vind ik ook altijd interessant om te zien in welke industrie het nu goed gaat. Deze info (sector) kun je ook gebruiken om gerichter te zoeken met een andere tip op deze pagina. Let op, de EPS Surprise en Revisions zijn niet het enige dat een bedrijf's opwaartse trend voorspelt. Andere factoren kunnen de aandelen alsnog laten stagneren of dalen. 9. Finviz map Met de Map op Finviz kun je in één oogopslag zien welke aandelen positief hebben gepresteerd op de dag wanneer hun meest recente Earnings Report uitkwam. Meestal hebben ze op die dag positieve kwartaalcijfers gerapporteerd. Via deze link heb je direct die filter aan staan voor alle Amerikaanse aandelen. Zoek naar de (meest licht) groene vakjes. Het werkt niet altijd want er zijn natuurlijk meer factoren van invloed op een aandeel. Zo ziet het er dan uit: 10. Reddit discussies Op Reddit (het grootste forum van de wereld) kun je discussies volgen over groeiende bedrijven. Ik doe dit altijd in het Engels. Via deze link zoek je op 'growth stocks' in discussies van max 1 maand oud. Klik een voor een op de resultaten en scan de gesprekken op tickers. Onderzoek deze vervolgens zelf. Het voordeel van Reddit is dat mensen kunnen upvoten (duimpje omhoog) waardoor de betere berichten direct bovenaan staan. Tip: lees ook de comments van anderen. Deze hebben soms goed onderbouwde argumenten om wel of juist niet te kiezen voor een bepaald groeiaandeel. Laatste tip Ik hoop dat deze 10 tips je verder helpen in je zoektocht naar nieuwe groeiaandelen. Kijk maar welke methode je het fijnst vindt om te gebruiken. Zelf merk ik dat ik ze allemaal door elkaar gebruik, afhankelijk van wat ik precies wil weten. Soms is een bron (tip) tijdelijk uitgeput. Dat ga ik over op de volgende, totdat ik ze allemaal heb doorgespit en er niets nieuws meer te vinden is. Dan wacht ik meestal een week voordat ik opnieuw ga zoeken. Ik heb ook een reeks met beste aandelen op mijn website gezet, die ik iedere maand update. Deze komen voort uit het premium pakket van Seeking Alpha en zijn gebaseerd op (quant) data. Groeiaandelen zitten hier ook in een aparte lijst tussen. Wil je alles nog in een video terug zien, check hieronder: Succes!

ARK Invest ETF’s in 2020 en 2021 De prominente techbelegger Cathie Wood, die inzet op innovatieve trends: heeft in 2021 een rampjaar; de meeste fondsen van Ark Invest staan namelijk diep in het rood. Het jaar 2021 werd in december alleen maar slechter voor de bekende Amerikaanse techbelegger Cathie Wood. De beursgenoteerde beleggingsfondsen (ETF’s) van haar bedrijf Ark Invest zakten verder weg, toen beleggers de Tech overwogen aandelen links lieten liggen. De meest bekende ETF van vermogensbeheerder Ark Invest, de Ark Innovation ETF, is in december verder gedaald en staat bijna een kwart lager dan aan het begin van het jaar. Zes van de acht belangrijkste ETF’s van Wood staan dit jaar in het rood.. de Genomic Revolution van Ark staat meer dan 30 procent in de min, terwijl het fonds Fintech Innovation van Ark ook ruim 10 procent heeft verloren. Cathie Wood, de oprichter en CEO van Ark Invest, werd in 2020 een bekend gezicht in de beleggingswereld. De fondsen van Ark zetten in op aandelen van bedrijven die zich richten op technologische innovatie. Daarmee boekte de vermogensbeheerder afgelopen jaar zeer goede rendementen. Beleggers hadden in 2020 veel geld beschikbaar en in het eerste jaar van de coronapandemie investeerde zij flink in flitsende technologienamen. De Innovation ETF van Ark behaalde in 2020 een rendement van 150 procent, niet mis dus! Toch begonnen veel van deze Techaandelen de afgelopen maanden terrein te verliezen, dit heeft meerdere oorzaken. Dat centrale banken wereldwijd aanstalten maken om monetaire stimuleringsprogramma’s te beperken in reactie op de stijgende inflatie, helpt de ARK Invest ETF’s niet. De bezorgdheid over de omikronvariant van het coronavirus heeft ook impact gehad op de stemming van beleggers. Veel Tech-bedrijven, vooral die waarin Wood is gespecialiseerd, zullen naar verwachting pas over vele jaren echt winstgevend worden. De Amerikaanse centrale bank verhoogt naar verwachting in het komende jaar de rente en daarmee wordt de financiering duurder van investeringen die verder in de toekomst winstgevend moeten worden. Dit raakt dus Tech-bedrijven die gericht zijn op toekomstige winstgroei. In 2022 zullen beleggers te maken krijgen met minder fiscale en monetaire stimuleringsmaatregelen die de economie en financiële markten ondersteunen. De Amerikaanse centrale bank zal het goedkoopgeldbeleid afbouwen door obligatieaankopen te reduceren. En dat betekent dat vooral aandelen getroffen worden die het moeten hebben van omzetgroei en lage rentes. Steen Jakobsen, hoofd investeringen bij Saxo Bank Grote posities en beleggingen van ARK Invest ETF’s zoals de aandelen Teladoc, Square en Coinbase zijn dit jaar in waarde gedaald. Vele fondsen van Wood zouden het nog slechter doen, als ARK niet zwaar had belegd in de maker van elektrische auto’s Tesla. Het aandeel Tesla is dit jaar met bijna 50 procent in waarde gestegen. Hoewel de beleggingsfondsen van ARK Invest dit jaar matig presteren, blijft Cathie Wood toch optimistisch. Ze zei vorige week tegen televisiezender CNBC, dat juist klassieke bedrijven uit de brede S&P 500-index zich in een bubbel bevinden, omdat die een minder rooskleurige toekomst hebben. Ik denk dat we nog niet begonnen zijn met het belonen van innovatie en daar komt de overtuiging in onze posities vandaan. Cathie Wood, oprichter en CEO Ark Invest Cathie Wood denkt nu na over een “Super-Ark”-fonds dat ook tegen bepaalde aandelen zou wedden, deze ETF zal dus short gaan op bedrijven waarvan zij geen rooskleurige toekomst meer voorziet. Deze week lanceert Ark zijn Transparency ETF, ontworpen om een index van “transparante” bedrijven te volgen. Als we even uitzoomen, ziet de situatie er over een iets langere periode nog niet zo slecht uit. Het gemiddelde jaarlijkse totale rendement voor de Ark-fondsen ligt de afgelopen vijf jaar nog steeds rond de 30 procent. Jakobsen van Saxo Bank denkt dat de fondsen van Ark een mooie toekomst hebben. “Het uitgangspunt van de Ark-fondsen is niet om een rendement te bieden dat in de buurt ligt van de S&P 500-index of de Nasdaq. Het gaat erom dat je het idee onderschrijft dat de toekomst zonder technologische innovatie niet bestaat, en dat je, om deel uit te maken van de toekomst, een groot aantal loten moet kopen.” Bekijk hieronder de rendementen van de ARK Invest ETF’s: De Ark Invest ETF’s hebben een moeilijk jaar achter de rug, met veel fondsen in het rood vergeleken met begin van het jaar. De gegevens zijn afkomstig van Bloomberg. ARK Invest ETF’s kopen Denk jij dat de ARK Invest ETF’s weer gaan stijgen, of denk je dat het ergste nog moet komen en wil je inspelen op verdere dalingen? Je kan als Europeaan enkel in de ARK Invest ETF’s beleggen via eToro. Klik hier om naar eToro te gaan, of lees het volgende artikel met meer informatie over eToro en vooral over de ARK Invest ETF’s. Hier vind je uitgebreide beschrijvingen van de ARK Invest ETF’s waarin jij kunt beleggen en informatie betreft de ARK ETF kopen. Altijd op de hoogte blijven van nieuwe artikelen? Volg het Instagram-account of like de Facebook-pagina. Let op: 51% van de particuliere beleggers verliest geld bij het handelen in CFD’s met eToro. Het is belangrijk dat je nagaat of je het hoge risico op verlies kan permitteren. 4.8/5 - (6 stemmen) #ARKETF039s #ARKInvest #Beleggen #ETF039s #Beleggenopdebeurs

Leer beleggen als Warren Buffett In dit artikel gaan we leren van de meester; Warren Buffett. Leer beleggen als Warren Buffett aan de hand van deze checklist. Leren investeren met een checklist kan je tijd besparen, je stress verminderen en je rendement verbeteren. Van te voren wil ik je even zeggen dat je geen enkel bedrijf zal vinden dat aan ELKE van de criteria voldoet. Dit maakt echter niet uit, het is de bedoeling dat een bedrijf aan zoveel mogelijk van de criteria voldoet. Het doel is om een portefeuille op te bouwen met aandelen van sterke bedrijven. Portefeuilles moeten altijd een goede spreiding bieden, dit kan je bereiken door in verschillende gebieden en sectoren te beleggen. In dit artikel vind je een uitgebreide checklist bestaande uit 11 componenten: Waarde, Efficiëntie, Gezondheid, Dividend, Groei, Waarderingen, Technisch, Beheer en management, Impact en Klimaat, Prestaties en Controle vragen. Verder vind je tips over hoe je met deze checklist een goede portefeuille én een goede basis voor je portefeuille kan bepalen. Investeren in Berkshire Hathaway Geen zin om zelf aandelen te zoeken? Je kan ook meeliften op het succes van Warren Buffett. Dit kan door middel van het aankopen van Berkshire Hathaway Inc. B met de ticker $BRK.B. Waarom BRK.B en niet BRK.A? Bekijk de prijs van BRK.A maar eens. Het aandeel BRK.B is te koop bij onder andere DEGIRO. Het voordeel aan het kopen van dit aandeel is dat je meelift op het succes, zoals je op onderstaande grafiek kan zien is het aandeel wel al flink gestegen sinds de corona-dip. Je ziet hieronder de grafiek van de afgelopen 5 jaar. Benieuwd naar meer van de grootste bedrijven ter wereld? Leer beleggen als Warren Buffett Wil jij echt leren beleggen als Warren Buffett? Kijk dan eens naar het boek leer beleggen als Warren Buffett of maak gebruik van de checklist om het moment dat je aandelen gaat analyseren. In leer beleggen als Warren Buffett leer je in heldere taal de beste elementen uit verschillende beleggings-strategieën, zowel theoretisch als in de praktijk. Warren Buffett’s Checklist Leer beleggen als Warren Buffett met deze ultieme checklist. Goede checklists zijn nauwkeurig, efficiënt en gemakkelijk te gebruiken, zelfs onder moeilijke omstandigheden. Het beschermt de belegger tegen impulsieve & emotionele beslissingen. Als je iets niet kunt omschrijven als een proces wat je doet – weet je niet wat je doet W. Edwards Deming Checklists zijn een geweldige manier om te kwantificeren wat je aan het doen bent. Gebruik maken van systemen, structuur en strategie in je beleggingen kan helpen verbeteren rendement, tijd besparen en stress aanzienlijk verminderen. Houdt rekening met deze ratio’s en ga opzoek naar aandelen die zoveel mogelijk van deze criteria voldoet. Veel van deze ratio’s zijn eenvoudig te selecteren op TradingView. Dit is zowel gratis als betaald te gebruiken. Laten we verder gaan met leer beleggen als Warren Buffett. Waarde Prijs / Winst < 15.0 Prijs / Boekwaarde < 1.5 Prijs / Verkoop < 1.5 Prijs / FCF < 15,0 PEG < 1,0 Prijs / TBV < 0,7 Prijs / NCAV < 1 EV / EBITDA < 8.0 Huidige K/W is <40% van 5j K/W Hoog Huidige K/W is <80% van 5j K/W Laag Veiligheidsmarge lager dan intrinsieke waarde > 30% Intrinsieke waarde / huidige prijs < 0.7 Efficiëntie ROE > 30% ROA > 15% ​ROTA > 20% ROIC > 20% ROCE > 20% ROIC-WACC > 0.2 Voorraadomzet > 4,0 Crediteurenomzet > 3,0 Debiteurenomzet > 5,0 Marge vóór belastingen > 15% Vrije kasstroommarge > 10% Gezondheid Stroomverhouding > 1 Snelle verhouding > 1.5 Stroomverhouding < 1,25 Passiva / Eigen vermogen < 0,8 Schuld / eigen vermogen < 0,5 Schuld / EBITDA < 4,0 Schuld / TBV < 0,7 EBIT / Activa > 20% Schuld / NCAV < 2.0 Langlopende schulden / werkkapitaal < 2,0 Rentedekkingsratio > 8,0 FCF / Verkoop > 8% Dividend Dividendrendement > 2% Dividendrendement > ⅔ het AAA-obligatierendement Aantal opeenvolgende jaren dat dividenden stijgt > 9 FCF / Betaalde dividenden > 2,5 EPS / Dividenden betaald > 2,5 Uitbetalingsratio < 40% Geen dividendverlagingen in de afgelopen 10 jaar Klik verder voor een uitgebreidere uitleg over onderzoek doen naar dividendaandelen. Groei Winstrendement > 12% EBIT-rendement > 12% Aantal jaren waarin winstgroei <2X Federal Bond Yield <2 FCF-rendement > 10% Vooruit K/W / Achteraf K/W > 1,1 Bedrijfskasstroom > WPA Aantal jaren met dalende EPS < 2 Huidige WPA / WPA 10 jaar geleden > 3,0 Gemiste inkomsten in de afgelopen 24 maanden = 0 Waarderingen Altman Z-score >= 3,5 Piotroski F-score >= 7,0 Beneish M-score < -3.0 Technisch Positief prijsmomentum van 1 maand Positief koersmomentum van 3 maanden Positief koersmomentum van 6 maanden SMA 50 > SMA 200 EMA 12 > EMA 26 RSI < 30 Positieve HMA Beheer en management Beheersparticipatie > 10% Management heeft meer aandelen gekocht dan er in de afgelopen 3 maanden zijn verkocht Groeipercentage managementcompensatie < Omzetgroeipercentage Impact en klimaat CDP-klimaatscore = A Totale ESG-risicoscore > BB Beneish M-score < -3.0 Prestaties Kijk naar de gegevens van de afgelopen 10 jaar, jaar in jaar uit en zorg voor een lage volatiliteit en hoge groei voor: Verkoop Inkomsten Boekwaarde Vrije kasstroom Dividenden Rendement op eigen vermogen Stroomverhouding Schuld / eigen vermogen (afnemend) Nettomarge (dalend) Voorraadomzet Controle vragen Blijf zoveel mogelijk weg van kwalitatieve oordelen. Maar probeer deze vragen te beantwoorden: Kan ik in één zin zeggen wat het bedrijf doet? Heeft het bedrijf een concurrentievoordeel / slotgracht? Heeft het bedrijf weinig/geen concurrenten? Valt het bedrijf binnen mijn competentiecirkel? Heb ik in ieder geval het meest recente inkomstenrapport gelezen? Vertrouw ik/vind ik het management leuk? Heeft het bedrijf een kredietwaardigheid van minimaal BB? Vind ik dit bedrijf leuk? Is het bedrijf ethisch? Geeft dit bedrijf mij internationale bekendheid? Bestaat dit bedrijf over 20 jaar? Als de beurs morgen de komende vijf jaar dichtgaat, zou ik dan nog steeds dit bedrijf kopen? Helpt dit bedrijf om mijn portefeuille te diversifiëren? Behandelt het bedrijf zijn medewerkers goed? Kopen insiders aandelen? Is de industrie en het bedrijf duurzaam? Groeit het bedrijf nog steeds? Zijn analisten optimistisch over het bedrijf? Is het aandeel “schreeuwend” goedkoop? Mag ik in één alinea zeggen waarom ik dit bedrijf koop? Heb ik een exit-strategie? Leer beleggen als Warren Buffett met al deze punten uit de checklist. Hoe bouw je een goede portefeuille op aan de hand van de checklist in 6 stappen: Stap 1. Kies het te investeren bedrag Zorg ervoor dat je hebt nagedacht over: Zorg voor een buffer van minimaal zes maanden. Betaal hoge renteschuld eerst af. Elimineer je slechtste bestedingspatroon. Denk aan je tijdshorizon. Benut je jaarruimte en de fiscale voordelen van pensioen opbouwen. Deze stappen helpen je met een goede basis leggen voor je portefeuille. Stap 2. Kies je markten (bijv. VS – Alle sectoren) Industrieën Landen Stap 3. Kies de bedrijfsgrootte (bijv. Microcap) Nano-cap (< $ 50 miljoen) Microcap (<$300 miljoen) Small-cap (<$2 miljard) Midcap (<$10 miljard) Large-cap (<$200 miljard) Mega-cap (>$200 miljard) Investeren als Warren Buffett Filter vervolgens op basis van bovenstaande checklists. Selecteer bijvoorbeeld P/S < 1 en Positief 3&6-maands momentum. Rangschik de resterende bedrijven op een andere maatstaf. Rangschik bijvoorbeeld op prijsmomentum van 1 jaar. Kies en koop vervolgens aandelen die het beste uit de test komen! Koop bijvoorbeeld de top 3 van aandelen uit de door jou gekozen lijst(en). Deze checklist niks voor jou? Kijk anders of het boek: Leer beleggen als Warren Buffett iets voor je is. Je kan het boek Leer Beleggen als Warren Buffett bestellen op bol.com. Liever een ander boek? Ik kan je ook De Intelligente Belegger aanraden, kijk voor de rest van mijn boekenlijst over beleggen hier. Volg dejongebelegger op Instagram om regelmatig beursupdates te ontvangen en mijn portefeuille in te zien. Dit was het artikel leer beleggen als Warren Buffett. Vergeet niet dat Warren Buffett al een tijd bezig is, het kan dus even duren voordat je net zo goed belegt. Succes met leer beleggen als Warren Buffett. Veelgestelde vragen Waar kan ik dit boek kopen? Je kan het boek Leer Beleggen als Warren Buffett bestellen op bol.com. Hoe investeer ik in Berkshire Hathaway? Je kan ook meeliften op het succes van Warren Buffett. Dit kan door middel van het aankopen van Berkshire Hathaway Inc. B met de ticker $BRK.B. Het aandeel BRK.B is te koop bij onder andere DEGIRO. 5/5 - (4 stemmen) #Aandelen #Beleggen #Beleggenopdebeurs #WarrenBuffett

ETF en aandelen voor 2022 – aankopen September 2021 Een nieuwe maand betekend nieuwe aankopen, zowel op de beurs als in crypto. In dit artikel ga ik mijn aankopen op de beurs toelichten en vertel ik je meer over de ETF en over de bedrijven en de aandelen voor 2022 die ik deze maand heb bijgekocht! Doe altijd ook nog je eigen onderzoek voordat je een aankoop doet. In dit artikel deel ik een groot gedeelte van mijn onderzoek en doorslaggevende factoren. Dit artikel kan je gebruiken als fundering voor je eigen onderzoek naar jouw ETF’s en aandelen voor 2022 en daarna natuurlijk. Lithium Americas Corp De eerste van de twee aandelen voor 2022 is Lithium Americas Corp. Ik heb afgelopen dinsdag 30 stuks van Lithium Americas Corp. gekocht voor een prijs van $22,35, hiervoor heb ik €0,62 aan transactiekosten betaald bij DEGIRO. De huidige prijs is momenteel $22,50. Dit is een echt groeiaandeel. Voor mij is Lithium Americas Corp. een aandeel voor het lange termijn. Het bedrijf houdt zich bezig met lithiumontwikkelingsprojecten. Ze hebben één mijn in Nevada (VS), de Thacker Pass en één mijn in Jujuy (Argentinië) genaamd Cauchari-Olaroz. Lithium wordt enorm veel gebruikt in bijv. batterijen van elektrische auto’s. Sinds veel landen de verkoop van nieuwe auto’s op dieselmotor of benzine aan banden gaan leggen, lijkt dit mij een prima investering op het lange termijn. Onlangs hebben ze ook een rechtszaak gewonnen, hiermee hebben de winst voor de toekomst vastgesteld. Dit aandeel stond al sinds $15 op m’n favorietenlijst. De prijs van Lithium is de afgelopen 3 maanden verdubbeld en de vraag zal alleen maar meer worden. Deze week kreeg $LAC toestemming om te beginnen met mijnen op Thacker Pass, en de geplande output zal Lithium Americas tot een van de grootste lithiummijnwerkers in Noord-Amerika maken. Liever had ik het aandeel iets goedkoper gekocht, maar de rechtszaak die ze hebben gewonnen was voor mij de doorslaggevende factor, plus beter laat dan nooit. De prijsactie van Lithium America had echter minder te maken met hun goedkeuring en meer met een upgrade van analist Cowen. In zijn rapport legde Cowen uit dat de vraag naar lithium het aanbod zou overtreffen. Dit houdt in dat lithium in de nabije toekomst een tekort kan zien. Zeker een aandeel voor 2022 dus! Het gewaardeerde zeldzame aardmetaal is een cruciaal onderdeel geworden in de batterijtechnologie die onder andere zit in je telefoon, elektrische voertuigen en andere technologie van stroom voorziet. Hogere prijzen kunnen lithiumbedrijven een enorme boost geven. De stijgende prijzen van lithium zijn al waargenomen in China, waar de prijs van lithiumcarbonaat van batterijkwaliteit de afgelopen maand met 38,8% is gestegen. De bron heeft sinds juni geen enkele down-dag meer gepost. De stijging ging vooraf aan de stijging van de Aziatische lithiumprijzen. In Europa en de VS zijn de lithiumprijzen echter “grotendeels stabiel” gebleven. Als Azië een indicatie is, kan dat gemakkelijk veranderen, wat het echt één van de aandelen voor 2022 gaat maken. Global X Lithium & Battery Tech ETF Liever een ETF dan in één bedrijf investeren? Een populaire ETF is de Global X Lithium & Battery Tech ETF – die voornamelijk belegt in lithium- en batterijbedrijven in China, de VS en Zuid-Korea – deze is dit jaar met 130% gestegen. Het nadeel van deze ETF nu kopen, is dat iets meer dan 50% in China belegt, waar al een grote stijging is geweest. Lithium Americas Corp. weegt voor slechts 0,51% in de Global X Lithium & Battery Tech ETF. Dit aandeel heb ik gekocht bij DEGIRO, meer weten over DEGIRO? Bekijk mijn uitgebreide review over de voordelen van beleggen bij DEGIRO. Lees verder voor nummer twee van de aandelen voor 2022. VICI Properties Inc Het tweede aandeel van de aandelen voor 2022 die ik in September heb aangekocht is VICI Properties Inc. Dit is een waarde- of dividendaandeel, met stabiele groeimogelijkheden. VICI Properties Inc. houdt zich voornamelijk bezig met het bezitten en verwerven van gaming-, hospitality- en entertainmentbestemmingen, denk hierbij aan theaters en bioscopen. Deze bestemmingen zijn onderhevig aan langlopende triple net-huurovereenkomsten. Dit is een huurovereenkomst waarbij de kosten met betrekking tot de aan het vastgoed gerelateerde verzekeringen (zoals de opstalverzekering), de eigenaarsbelastingen en (al) het onderhoud voor rekening en risico van de huurder komen. Het opereert via twee segmenten: vastgoedactiviteiten en golfbaanactiviteiten. Met een oppervlakte van ongeveer 47 miljoen vierkante meter, zijn de eigendommen verspreid over stedelijke, bestemmings- en drive-to-markten in twaalf staten, bevatten ze ongeveer 17.800 hotelkamers en beschikken ze over meer dan 200 restaurants, bars en nachtclubs. Een flinke en mooi gespreide portefeuille. De portefeuille omvat ook ongeveer 34 hectare onbebouwd land grenzend aan de Las Vegas Strip, dat is verhuurd aan Caesars. Het bedrijf bezit en exploiteert ook vier kampioenschapsgolfbanen in de buurt van bepaalde eigendommen, waarvan twee in de buurt van de Las Vegas Strip. De golfbanen zijn onder meer de golfbaan Cascata, de golfbaan Rio Secco, de golfbaan Grand Bear en de golfbaan Chariot Run. Het bedrijf verslaat al meerdere kwartalen de verwachtingen en heeft een stijgende omzet en winst. Momenteel wordt het verhandeld op een PE Ratio (TTM) van 12.87, dit kan je zien als goedkoop of ondergewaardeerd. Verder betaald het bedrijf dividend uit van 4,91% wat per kwartaal wordt uitbetaald, dit te samen zorgt ervoor dat het van mij de tweede plek krijgt in aandelen voor 2022. Voor onderzoek naar (dividend-) aandelen maak ik altijd gebruik van TradingView. Je kunt hier meer lezen over TradingView of onderzoek doen naar dividend aandelen. Er zijn nog wat versterkende factoren, maar ook reële risico’s bij het bedrijf. Gezien de trend de afgelopen tijd heb ik toch vertrouwen in de aandelen voor 2022 en het dividend is mooi meegenomen. Versterkende factoren Handelend op 48,1% onder de schatting van de reële waarde. De winst zal naar verwachting met 9,39% per jaar groeien. De winst groeide het afgelopen jaar met 180,2%. Reële risico’s Schuld wordt niet goed gedekt door operationele cashflow. Instabiel dividend track record. Grote eenmalige posten die financiële resultaten beïnvloeden. Aandeelhouders zijn het afgelopen jaar verwaterd. Dit is echter niet ongewoon in deze branche. Lees hier meer over VICI Properties Inc op Yahoo Finance of op Simply Wallstreet. Zelf heb ik het aandeel gekocht op Trading212 omdat ik daar op dat moment geld vrij had staan. Het is ook te koop op DEGIRO. Dit was nummer twee van aandelen voor 2022. HSBC MSCI CHINA UCITS ETF In plaats van enkel aandelen voor 2022 te kopen, heb ik ook een ETF bijgekocht. De laatste aankoop voor deze maand was de HSBC MSCI CHINA UCITS ETF. Voorgaande link brengt je naar de pagina van Morningstar. Deze ETF heb ik begin van het jaar ook al eens aangekocht en hier ook kort wat over geschreven in ETF’s en aandelen voor 2021. De ETF is nu zo dusdanig laag gewaardeerd dat ik mijn gemiddelde aankoopprijs (GAK) kon verlagen. Ik verwacht nog steeds sterke groei uit China en aandelenprijzen daar zijn wat mij betreft erg laag op het moment. De ETF wordt momenteel voor iets meer dan € 8,00 per stuk verhandeld en heeft een lopende kosten factor van 0,30%, dit is redelijk laag voor een ETF. Het bevat voornamelijk grote bedrijven en een mix van waarde- en groeiaandelen. De twee grootste posities zijn Tencent en Alibaba, beide naar mijn mening ondergewaardeerd op het moment. De drie grootste sectoren die de ETF beslaat zijn: cyclische consumptiegoederen, communicatiediensten en financiële dienstverlening. De beleggingsdoelstelling van het fonds is het rendement van de MSCI China Index te volgen. De Index is een naar marktkapitalisatie gewogen index die is ontworpen om de prestaties van de grootste Chinese bedrijven te meten. Chinese aandelenmarkten worden beschouwd als opkomende markten en zijn bijgevolg onderhevig aan de specifieke risicofactoren. Het fonds kan beleggen in Chinese A-aandelen: (a) via de Shanghai-Hong Kong Stock Connect en/of Shenzhen-Hong Kong Stock Connect (onder voorbehoud van toepasselijke quotabeperkingen); of (b) indirect via CAAP; of (c) via in aanmerking komende collectieve beleggingsregelingen, met inbegrip van andere fondsen van de onderneming of regelingen die worden beheerd door de beleggingsbeheerder of zijn gelieerde ondernemingen. Beleggen in ETF’s of indexbeleggen is een simpele manier om gespreid te beleggen. Let altijd goed op de kosten van een ETF en kijk of de ’trend’ van beleggen in die ETF of sector nog steeds bezig is. Bekijk eventueel mijn artikel hoe werkt een ETF om meer te leren over ETF’s en indexbeleggen. ETF en aandelen voor 2022 Dit was het artikel over de ETF’s en aandelen voor 2022 die ik in September heb gekocht. Aandelen en verkopen op de beurs en op de cryptomarkt, deel ik altijd meteen op mijn verhaal op Sociale Media. Voeg mij toe als vriend op Facebook, like mijn Facebookpagina en/of volg mij op Instagram om up-to-date te blijven. Hier deel ik altijd crypto, ETF’s en aandelen voor 2022 en nog veel meer relevant beursnieuws. 4.9/5 - (9 stemmen) #Aandelen #Analyse #Beleggen #ETF

In dit artikel vind je een uitgebreide aandeel analyse van Domino’s Pizza, een aandeel met meer dan 1800% groei in 10 jaar. Dit artikel is puur informatief bedoelt om je te helpen zelf aandeel analyses te doen en niet als financieel advies. Doe altijd (ook) je eigen onderzoek. Tip: koop het aandeel Domino’s Pizza niet op Tradegate maar op de oorspronkelijke beurs van het aandeel, voor het Domino’s Pizza aandeel is dit NSYE. Dit scheelt je veel kosten op de lange termijn en minder kosten is meer rendement. Domino’s Pizza aandeel analyse Domino’s Pizza is ontstaan in 1960 en opereert als internationaal pizzabezorger die gebruikmaakt van een vleugje technologie. Naast Pizza’s verkoopt het bedrijf ook andere fastfood. Door haar franchisemodel is Domino’s in staat, zonder al te veel kosten, snel nieuwe vestigingen te openen en zo marktaandeel te winnen. In het boekjaar 2020 opende Domino’s organisch 179 nieuwe filialen. Momenteel heeft Domino’s ruim 18.000 stores, waarvan ~35% in de Verenigde Staten. Laten we een aandeel analyse maken. Voor de afgelopen twaalf maanden, eindigend in Q2, rapporteerde DPZ: Europa: 1100 stores – waarvan bijna 300 in Nederland. Japan: 800 eigen stores, een groei van 8% in twee kwartalen. Australië: 750 eigen stores, een groei van 7,7% YoY. India: 550 eigen stores, 62% marktaandeel. Omzet: 4,3 miljard ($) EBITDA: 861 miljoen ($) De doelgroep kan niet ontbreken in de aandeel analyse van Domino’s Pizza en bestaat uit drie brede en diverse segmenten. Jonge consumenten; consumenten tussen de 18 en 35. Deze maken een groot deel uit van het klantenbestand. Working Professionals; drukbezette, werkende koppels, gezinnen of individuen. Event Organisators; bestaande uit klanten die betrokken zijn bij zakelijke of privé-evenementen. De belangrijkste bronnen van inkomen zijn voor DPZ; inkomsten uit haar ‘supply chain’ (~57%) en royalty’s en vergoedingen van franchisenemers (~30%). De vergoedingen van franchisenemers zijn kenmerkend, omdat deze een brutowinstmarge van 100% met zich meedragen. Een andere manier om dividend te ontvangen is om te beleggen via de beste dividend ETF’s. Zakelijke kwaliteiten en concurrentievoordelen Samenvattend, de volgende 4 elementen bieden bewijs of helpen bij het verklaren van de concurrentievoordelen van Domino’s Pizza kijk wat wij hebben meegenomen in de aandeel analyse: Sterk en simpel franchisemodel: Door middel van het krachtige franchisemodel dat Domino’s heeft gebouwd, hoeven er geen bestaande winsten of nieuw kapitaal gebruikt te worden om nieuwe groei te financieren. DPZ kan nieuwe locaties toevoegen, zonder zelf kapitaal tevoorschijn te halen. Het kapitaal dat nodig is, word immers via franchisenemers verkregen in ruil voor naamsbekendheid, handelsgeheimen en operationele ‘best practices’. De franchisenemer betaald een maandelijkse commissie hiervoor van ongeveer ~3-5% van de omzet. Voor de franchisegever is dit een langdurende, kosteloze cashflow. Via innovatie leidt Domino’s de markt: Domino’s Pizza loopt op het gebied van innovatie ver voor op haar concurrenten. Het enige wat concurrenten kunnen doen is de technologie (veel) later kopiëren van Domino’s. Hierdoor ontstaat er wel concurrentie, maar vaak zijn de features van Domino’s beter en sneller dan die van de ‘copycats’. Neem als voorbeeld het Tech-systeem Pulse wat ervoor zorgt dat alle bestellingen op één platform terecht komen. Of de high-speed ovens van Domino’s, waardoor Pizza’s snel en op een geplande tijd klaar staan. Al deze technologische snufjes staan met elkaar in verbinding via één database. Zo’n immens voordeel van controle, effectiviteit en efficiëntie hebben we bij concurrenten nog niet gezien. Verder gaat tegenwoordig meer dan 60% van de bestellingen via het online platform, wat het gewin van de database alleen maar vergroot. De database en technologische ontwikkelingen vanuit Domino’s is een duidelijk concurrentievoordeel. Het bewijs van concurrentievoordelen: blijkt uit het feit dat de Return on invested capital (ROIC) substantieel boven de costs of capital ligt. Gebaseerd op cijfers uit FY20 lag de ROIC van DPZ rond de ~52%. De costs of capital waren in datzelfde jaar slechts ~5%. De waarde propositie van DPZ voor klanten blijft verbeterd worden: Domino’s biedt haar klanten een eenvoudige en toegankelijke manier om pizza’s te bestellen en leveren via telefoon, online of in de winkels. Domino’s is in alle voorgaande jaren al bezig geweest om dit proces zo makkelijk mogelijk te maken en zal dat in de toekomst zeker blijven doen. Daarnaast heeft DPZ een verticaal geïntegreerd deegproductie- en supplychain-systeem dat de klant van kwaliteit en efficiëntie garandeert. Impact van COVID-19 Gedurende COVID-19 heeft Domino’s extra investeringen gedaan met betrekking tot veiligheids- en reinigingsapparatuur. Verder keert Domino’s ziekte-uitkeringen en andere ziekte-gerelateerde compensaties uit. Dit alles heeft logischerwijs een negatieve invloed op de financiële resultaten. Deze invloed is echter maar van korte duur. Toch kan de impact niet worden genegeerd in een goede aandeel analyse. Tijdens de pandemie is er in bepaalde markten wel een stijging van de verkoop waargenomen, maar het is lastig om de toekomstige omzet te voorspellen op genormaliseerde niveaus. Ook is het de vraag wanneer algemene economische en zakelijke activiteiten terugkeren naar het normaal. Dit zou best nog eens een aantal jaar kunnen duren. Hoewel het bijna niet mogelijk is om de volledige impact van COVID-19 op de activiteiten te schatten, zullen de aanhoudende maatregelen van de getroffen landen de activiteiten kunnen verstoren en als gevolg daarvan een nadelige invloed kunnen hebben op de resultaten. Ondanks dat het management geen beeld kan geven van de (toekomstige) situatie heerst er wel optimisme: “We geloven dat we een behoorlijk veerkrachtig merk zijn. In een tijd als deze denk ik dat de positionering die we hebben als leverings- en uitvoeringsspeler ons zeker heeft geholpen in het begin van deze crisis. Ik denk dat het ons zal blijven helpen, omdat de consument niet meteen terug zal vallen op de oude patronen en gedragingen. De mogelijkheden die we bouwen aan contactloze levering en contactloze uitvoering zullen volgens mij nog vele maanden belangrijk blijven als we nadenken over hoe dit uiteindelijk zal evolueren. Als we nadenken over de mogelijkheden die we vandaag de dag inzetten, is het niet alleen om concurrerend te zijn in de komende maanden. Het is echt om ons te vestigen in wat uiteindelijk de nieuwe norm in onze industrie kan worden.” Een ander gevolg van COVID-19 is de snelle verschuiving naar online bestellen. Voor COVID was dit al een opkomende trend, maar deze zit nu écht in een stroomversnelling. Op dit moment komt maar liefst 75% van de transacties via digitale routes. Dat is een stijging van 70% ten opzichte van het vorige jaar. Daarnaast boekt het bedrijf meer winst én vrije kasstromen gebaseerd op de meest recente cijfers (Q2 2021). In deze aandeel analyse wordt duidelijk dat het bedrijf gestaag groeit, met of zonder COVID-19. Ondanks dat het lange termijn plaatje troebel is, ben ik toch positief gestemd. Domino’s Pizza Dividend: duurzaam & groeiend Sinds 2012 is Domino’s gestart met het betalen van dividend. Het bekijken van het dividend bij een aandeel dat dividend uitbetaald is onmisbaar in een aandeel analyse. Vanaf 2013 verhoogt het bedrijf jaarlijks haar dividend. Waar het dividend in 2013 nog slechts $0.80 per aandeel bedroeg, krijgt een aandeelhouder vandaag de dag $3.12 voor elk aandeel. Een CAGR (samengesteld jaarlijks groeipercentage) van maar liefst 18.54%! En er is nog genoeg ruimte om dit dividend in de toekomst verder te verhogen. Momenteel betaalt Domino’s 27,5% van haar totale winst uit aan dividend. Kijkend naar vrije kasstromen betaalt Domino’s slechts 20% van de FCF (vrije kasstroom) aan dividend. Hoewel het voor aandeelhouders niet het beste is, kan Domino’s haar dividend dus nog flink verhogen. Persoonlijk zie ik het liefst een gestage groei in dividend, zodat Domino’s zoveel mogelijk winst kan herinvesteren. Op het geïnvesteerde vermogen behaalt de onderneming namelijk ruim 52%. Op een lange termijn betekent dit vanzelfsprekend dat aandeelhouders beter af zijn wanneer Domino’s zoveel mogelijk investeert. Als je naar de afgelopen 10 jaar kijkt is de koers van DPZ met 1800% gestegen terwijl het dividend jaarlijks is verhoogd, wat mij betreft vraagt dit zeker om een aandeel analyse van dit groei- én dividendaandeel! Beleggingsthesis 1: Commodity-markt Voor een goede aandeel analyse kan je wat beleggingsthesissen stellen. Domino’s opereert in een concurrerende markt. Hierdoor is er enige bezorgdheid op de markt dat toenemende, intense toekomstige – maar ook huidige – concurrentie hyperwinstgevendheid kan bemoeilijken. Deze bezorgdheid komt voort uit het feit dat bedrijven die qua product ongeveer hetzelfde doen als Just Eat Takeaway en Pizza Hut steeds harder groeien. Uiteindelijk zal er dan enkel op prijs geconcurreerd kunnen worden. Dit punt van bezorgdheid is om een paar redenen overdreven. Domino’s geniet van een concurrentievoordeel op tech en innovatie: DPZ heeft op de aspecten tijd en kwaliteit een voorsprong op haar concurrenten. Zoals al benoemd is Domino’s de toonaangevende leider in de markt wat betreft technologie en innovatie. Het enige wat concurrenten hier tegen kunnen doen is kopiëren. Dit is vaak niet goed voor het imago van het bedrijf én het kost tijd om de technologie na te maken. Ook ontbreekt regelmatig nog eens de kwaliteit, simpelweg omdat DPZ niet al haar geheimen deelt. Veel concurrenten hebben haken en ogen in het businessmodel: Bedrijven zoals Just Eat Takeaway zijn compleet afhankelijk van restaurants. Als ze in de toekomst de commissies gaan opvoeren – wat hoogstwaarschijnlijk is – zullen restaurants langzaam een rem erop zetten. DPZ maakt gebruik van een krachtig franchisemodel, waarmee ze, zoals al besproken, over een concurrentievoordeel genieten. Beleggingsthesis 2: Branding en marketing Menig belegger onderschat de krachtige branding en marketing van Domino’s die, weliswaar niet op de balans staat, maar wel van immense waarde zijn. DPZ heeft een aantal TV-commercials, maar de echte kracht ligt in de creatieve manier van marketing voeren. Onbewuste marketing: In 2019 deed Domino’s een verrassende zet: de staat van wegen in Amerika is niet bepaald best en de overheid laat dat te wensen over. Dus ging Domino’s zelf aan de slag. Ze huurden werklieden in en gingen alle wegen rondom Domino’s filialen opknappen. Voorbijgangers zagen het, maakten video’s en binnen de kortste tijd werd het een hit op social media. Franchisenemers maakten plaatselijke publiciteit en brachten de wegwerkers gratis pizza. Kate Trumbull, Vice President Advertising Domino’s, vertelt dat deze ‘campagne’ alle verwachtingen heeft overtroffen en in dat er daarom in de toekomst meer campagnes gelanceerd worden die fricties, zoals een slecht wegdek, bij consumenten wegnemen. Goede, opbouwende reputatie: Domino’s heeft in de loop der jaren een sterk merk opgebouwd en heeft een degelijke reputatie. Ondanks de recente kritiek is Domino’s daar openhartig en sterk mee omgegaan. Zo kwam er kritiek over de kwestie dat de pizzabodems naar karton zouden smaken en dat er in de keuken niet bepaald hygiënisch werd gewerkt. In plaats van stil te zijn, heeft Domino’s dit probleem openbaar en stevig aangepakt en momenteel werpt dat al zijn vruchten af. Dit bewijst al te meer de sterkte van het management en het bedrijf. Maak minstens twee thesissen voor een goede aandeel analyse. Conclusie aandeel analyse Domino’s Pizza 2022 Tot slot de conclusies uit de aandeel analyse: Sterk, simpel en krachtig franchisemodel, waardoor groei niet gefinancierd hoeft te worden en een kosteloze, langdurige kasstroom ontstaat. De brutowinstmarge op franchisenemers ligt op 100%. Domino’s beschikt dankzij innovatie over een kwalitatieve waardepropositie voor klanten die alsmaar blijft groeien en uiteindelijk tot tweezijdige netwerkeffecten kan leidden. Uitstekende branding en marketing. Hierdoor geniet Domino’s van een sterke merknaam en een goede reputatie. Dit was de aandeel analyse. Of Domino’s Pizza echt het beste aandeel 2022 is, blijft altijd een gok. Wel is Domino’s Pizza een bedrijf wat het al jaren goed doet met veel groeipotentie en concurrentievoordelen. Doe altijd je eigen onderzoek voordat je ergens in investeert. Zelf gebruik ik altijd onder andere TradingView. Mocht je nog opzoek zijn naar een goede broker; kijk dan eens op deze pagina. Je kan Domino’s Pizza kopen bij onder andere DEGIRO, eToro of BUXZero, klik op de naam van de broker om er meer over te lezen. Volg mij op sociale media zoals Instagram of Facebook om als eerste op de hoogte te zijn van nieuwe artikelen. 4.6/5 - (5 stemmen) #Aandeelanalyse #Beleggen #Dividend #Dividendaandelen

“The Big Short”-belegger Michael Burry Short ARK ETF Beroemde vermogensbeheerder Michael Burry (bekend van “The Big Short”) wordt geprezen voor het voorspellen van de woningcrash. Maar nu voorspelt Burry een afnemend rendement voor een beroemde geldmanager: Cathie Wood en haar ARK Innovation ETF. In zijn laatste regelgevende aanvraag opende Burry’s fonds een weddenschap tegen de ARK Innovation ETF. Scion Asset Management kocht 2.355 putcontracten tegen de ARK Innovation ETF. Hierbij gaat Burry ervan uit dat de prijs gaat dalen. Volgens Fintel is de waarde van de weddenschap meer dan $30 miljoen waard. Wij zijn meer fan van de VWRL ETF en de VUSA ETF. Uren nadat het nieuws bekend werd, deelde Cathie Wood van ARK Invest haar reactie. Wood zei dat Burry “niet de fundamenten begrijpt die explosieve groei en investeringsmogelijkheden creëren in de innovatieruimte.” It ain’t what you don’t know that gets you into trouble. It’s what you know for sure that just ain’t so. Mark Twain Voor Burry is het waarschijnlijk niets persoonlijks. Eerder dit jaar opende Burry een putpositie tegen de Russell 2000 Growth ETF. Hij sloot die weddenschap in het laatste kwartaal voordat hij de aan ARK gerelateerde weddenschap opende. Maar dat is niet eens zijn wildste gok: Burry groeide zijn bestaande putpositie van $530 miljoen tegen Tesla, het bedrijf dat Wood & ARK Invest beroemd maakte. In het laatste kwartaal verhoogde Burry de $TSLA short met 34%. Na dat allemaal te hebben gelezen, is het moeilijk om Burry’s andere grote weddenschappen en krantenkoppen te waarderen – Burry maakte eerder dit jaar nieuws toen hij serieus geld verloor op renteweddenschappen en Big Tech-bedrijven zoals Facebook en Alphabet. Michael Burry Short ARK ETF, denk je dat Michael Burry gelijk gaat krijgen of juist niet? Ook in Europa kan je wedden op of tegen ARK ETF’s. Bekijk het artikel Waar kan je de ARK ETF kopen? om meer te lezen. Volg dejongebelegger op Instagram om altijd up-to-date te blijven van belangrijk nieuws in de financiële markten. 4.7/5 - (4 stemmen) #ARKETF039s #ARKInvest #Beleggen

Regelmatig krijg ik de vraag wat is een ETF? Of hoe werkt een ETF? Op deze pagina ga ik je dat precies uitleggen. Om een goed beeld te schetsen, zal ik eerst uitleggen waar de afkorting voor staat. ETF staat voor Exchange-Traded Fund. Ook wel een Indextracker of gewoon Tracker genoemd. Een ETF is een passief beheerd beleggingsfonds dat op de beurs verhandeld wordt. Het doel van een ETF is het zo nauwkeurig mogelijk volgen van een onderliggende beursindex. Met een ETF kan je eenvoudig gespreid beleggen in een bepaalde index, zoals de AEX of in bepaalde bedrijfssectoren of thema’s (zoals schone energie), hier later meer over. Als je een bepaalde ETF aankoopt, koop je op een simpele en snelle manier, fracties van alle aandelen die in een bepaalde index zitten. Wat is Indexbeleggen Bij Indexbeleggen koopt de fondsmanager aandelen in exact dezelfde verhouding als in de bepaalde index. Veel beleggers kiezen tegenwoordig voor fondsen die een index volgen. Passieve beleggingsfondsen die een bepaalde index volgen, worden ETF’s, Indexfondsen of Trackers genoemd. Als belegger heb je de keuze tussen actieve en passieve beleggingsstijlen. Met actief beleggen probeer je de benchmark (resultaten van een index of concurrenten) te verslaan. Een nadeel van een actieve strategie is dat het risicovoller is. Dit gaat echter gepaard met een mogelijk hoog rendement, maar ook een hoog risico. Met een passieve beleggingsstijl probeer je als belegger een even goed rendement te behalen als de benchmark. Dus hoe werkt een ETF? Op een passieve manier. Kosten van indexbeleggen De samenstelling van een index verandert meestal één of twee keer per jaar. Een indexfonds hoeft dus alleen bij een verandering van de samenstelling aandelen te kopen of te verkopen. Het kostenvoordeel dat hierdoor ontstaat, speelt bij deze fondsen een belangrijke rol. Actief beheerde fondsen hebben vaak een jaarlijks kostenniveau dat vaak rond de 1 %-punt hoger is dan dat van passieve fondsen. De kosten van actief beheerde fondsen liggen namelijk rond de 1,5%. Terwijl de kosten van passieve fondsen vaak slechts rond de 0,4% liggen. Om achter de kosten van een bepaald indexfonds of ETF te komen, kan je kijken op bijvoorbeeld Morningstar. Vaak krijg je als je het ISIN (International Securities Identification Number) opzoekt op Google een hoop informatie en als één van de eerste hits de website van Morningstar. Alles wat op de beurs verhandeld wordt, heeft zijn eigen unieke ISIN. Populaire ETF’s Je hebt verschillende populaire ETF’s. De ETF’s waar ik in beleg kan je hier vinden: Mijn aankopen voor 2021. Momenteel bezit ik naast de ETF’s die ik in dat artikel noem, ook nog de volgende ETF’s: Vooralsnog heb ik alleen ETF’s op DEGIRO en de ETF: iShares Automation & Robotics Theme ETF op BUX Zero. Zoals je waarschijnlijk al weet kan je bij DEGIRO één keer per maand gratis ETF’s kopen uit de kernselectie, zonder dat je hier transactiekosten over hoeft te betalen. Lees er hier meer over. Bij BUX Zero betaal je geen transactiekosten over ETF’s als je kiest voor een “zero order”. Als je kiest voor een “market order” betaal je €1,- wat ook niet heel duur is, hiermee ben je vaak een stuk goedkoper uit dan een ETF buiten de kernselectie van DEGIRO. Kijk hier voor de volledige tarieven en claim je eerste aandeel, helemaal gratis! Populaire aandelenfondsen Populaire aandelenfondsen of beleggingsfondsen in aandelen bestaan vaak uit geografische aandelenfondsen, zoals de AEX of de DOW JONES. Geografische ETF’s zijn aandelenfondsen die beleggen in aandelen uit een bepaald land, regio of wereldwijd. Hiernaast heb je ook bedrijfstakfondsen of sectorfondsen, die alleen aandelen bevatten uit een bepaalde bedrijfstak of sector. Bij dit soort fondsen wordt vaak onderzocht welke bedrijven het beste presteren, waarna deze worden opgenomen in het fonds. Een voorbeeld hiervan is de VanEck ESPO, gericht op de Esports-sector. De kosten worden duurder, naarmate een fonds specifieker wordt. Dit komt doordat er meer onderzoek moet worden gedaan. Vervolgens heb je nog themafondsen, dit zijn fondsen die profiteren van een structurele trend, een bekende is groenbeleggen. Hier komen alleen aandelen van bedrijven in terecht, die voldoen aan bepaalde, vooraf gestelde eisen. Zo wordt er onder andere gekeken naar hoe er om wordt gegaan met de belangen van al zijn stakeholders (alle partijen die betrokken zijn bij het bedrijf). Voor steeds meer mensen worden dit belangrijke factoren, in ieder geval voor mij, voordat zij een ETF aankopen. Zo kan je kijken naar de betrokkenheid van ETF’s bij bijvoorbeeld kinderarbeid, kernenergie en wapenhandel. Dit is vaak online te vinden, zoals je hieronder kan zien. Deze informatie komt van de site van iShares zelf. Verder zijn fondsen nog onder te verdelen op de grootte van de onderneming. De meeste fondsen bevatten overwegend beursgenoteerde ondernemingen, de zogenoemde large caps. Maar er zijn ook fondsen die beleggen in kleine, vaak snel groeiende ondernemingen, de zogenoemde small caps. Je raadt het al, ook dit kan je terug zien op Morningstar. Op de onderstaand afbeelding is de verdeling van een fonds te zien, die voornamelijk bestaat uit grote bedrijven (large caps) met waarde-aandelen. Populaire waarde- en groei ETF’s Wat tegenwoordig ook steeds populairder wordt, zijn fondsen die beleggen in small caps. Deze bestaan voornamelijk uit waarde- en/of groeiaandelen. Waardeaandelen zijn aandelen van bedrijven die geen grote investeringen doen. In plaats daarvan kiezen zij ervoor om een aantrekkelijk dividendpercentage uit te keren aan aandeelhouders. Vaak is er op waarde-aandelen maar een lage koers-winstverhouding te behalen. Sectoren die over het algemeen hoge dividenden uitkeren zijn de financiële en energiesector en zogenoemde nutsbedrijven. Groeiaandelen zijn aandelen van bedrijven die meestal hard groeien en het grootste deel van hun winst herinvesteren in ontwikkeling. Deze aandelen hebben vaak een hoge koerswinstverhouding, maar betalen geen tot weinig dividend. Je moet hier vooral denken aan aandelen binnen de IT, de ICT en het internet. Groeiaandelen schommelen vaak sterk van koers en zijn vergeleken tot waarde-aandelen een stuk risicovoller. Als je wilt indexbeleggen of voornamelijk wilt beleggen in ETF’s, kan het interessant zijn om in verschillende van de bovengenoemde categorieën van beleggingsfondsen te gaan beleggen. We zijn bijna aan het einde van “Hoe werkt een ETF”, de kosten zijn natuurlijk ook belangrijk om te bekijken. Kosten van ETF’s Beleggen in beleggingsfondsen is natuurlijk niet gratis. Instellingen die ETF’s op de markt brengen zoals iShares of Vanguard berekenen hun kosten door aan klanten. Je kan hierbij aan verschillende kosten denken, zelfs marketingkosten. Zo geeft iShares bijvoorbeeld het meeste uit aan marketingkosten van alle grootste aanbieders van ETF’s. iShares is echter ook de grootste partij die ETF’s uitbrengt. Kosten zijn vaak moeilijk te achterhalen, al helemaal voor particuliere beleggers. Ze worden betaald vanuit de beleggingen en hebben direct invloed op het rendement. Doordat kosten op deze indirecte manier in rekening gebracht worden, hebben veel beleggers hier weinig oog voor. De regelgeving omtrent betrekking tot transparantie van kosten wordt echter wel steeds strenger. Zo is er sinds 1 januari 2014 een provisieverbod voor het verlenen van beleggingsdiensten. Advies- en bemiddelingskosten moeten direct bij de belegger in rekening worden gebracht. Vroeger was het niet gek als een adviseur provisie kreeg van de uitgevende instelling van de beleggingsfondsen. Tegenwoordig moet een adviseur gelukkig handelen uit het belang van de klant. Hoe werkt een ETF Dit was alweer het einde van “Hoe werkt een ETF”. Wil jij nog meer leren over beleggen en/of financiële markten, kijk dan eens bij mijn pagina Boeken. Up-to-date blijven van al mijn posts kan via Instagram. Bespaar jij trouwens al op online aankopen? Zelf bespaar ik zo’n €300,- per jaar door gebruik van cashback websites! Interessante ETF 2021 Wil je weten welke ETF’s ik aankoop voor 2021? Kijk dan eens op mijn pagina: Mijn aankopen voor 2021. Hier deel ik vijf ETF’s voor 2021 en 3 interessante aandelen voor 2021, met onderbouwing! 4.9/5 - (7 stemmen) #Vermogen #Passiefbeleggen #Kennis #Beleggen #ETF039s

Tips voor het beleggen in woningen De prijs van Bitcoin rijst de pan uit en steeg de afgelopen tijd fors. Voor beleggers in de crypto is dit natuurlijk een mooie tijd. Hetzelfde geldt voor mensen die beleggen in de woningmarkt. De laatste jaren zijn de prijzen van woningen fors gestegen. Echter geldt voor zowel de beleggers in cryptovaluta als de beleggers in woningen dat er enkele risico zijn. Benieuwd welke risico’s je loopt bij het beleggen in woningen? In deze blog laten we je graag de risico’s zien en geven we je diverse tips voor het goed beleggen in woningen. Als je geïnteresseerd bent in investeren in vastgoed kunnen deze tips voor het beleggen in woningen voor jou van pas komen. Prins Bernhard-belasting Je hebt er vast wel van gehoord, de Prins Bernhard-belasting. De prins van het koninklijke huis bezit meerdere pandjes in en rondom Amsterdam. Hij weet dus als geen andere hoe je kunt beleggen in huizen. De overheid is echter klaar met de absurd hoge huurprijzen. Of de belastingregel er nou wel of niet komt, het is waar je als jonge woningbelegger rekening mee moet houden. Politici willen namelijk niet langer dat woningeigenaren te veel huur vragen voor de woning. De zogeheten huisjesmelkers hebben namelijk door de leegloop van dorpen en de toename van stedelingen grenzeloos de mogelijkheid om hoge huur te vragen. Vandaar wat tips voor het beleggen in woningen. De eerste tip is dan ook om duurzaam te beleggen. Niet alleen duurzaam in de zin van klimaatvriendelijke woningen, maar ook door middel van eerlijke huurprijzen. Koop dus geen krakemikkige huizen die je allemaal koopt omdat de plek zich in steden bevindt. Kies voor goede huizen. Wanneer er een belasting komt en alle huurprijzen, om welke reden dan ook, gelijk worden getrokken heb je als woningbelegger een streepje voor. Een nette woning of een krakkemikkige woning voor dezelfde prijs, die keuze wordt makkelijk gemaakt door mensen die op zoek zijn naar een huurhuis. Tevens ben je voorbereid als er minimale eisen worden gesteld aan huurhuizen. Funderingslabel Om de tip van duurzame investering kracht bij te zetten moet je ook rekening houden met het funderingslabel. Afgelopen jaar is namelijk het funderingslabel gepubliceerd. Het nieuws niet meegekregen? Op Duurzaamfunderingsherstel.nl wordt duidelijk verteld wat het funderingslabel inhoudt en kun je zelfs je eigen fundering checken. Door de ophef is er door de overheid gekozen om het funderingslabel tijdelijk stop te zetten. Een goede fundering wordt namelijk van steeds groter belang in de toekomst. Het is dan ook niks dat het grote moederbedrijf TotalWall een aparte website heeft opgericht voor duurzaam fundering herstel. Wanneer je wilt investeren in huizen is het een goed plan om deze website eens te bekijken en het nut van goede funderingen in acht te nemen. Tot slot Waar je wellicht met handelen in aandelen en crypto snel moet handelen, is dat bij de woningmarkt wel anders. Geheid dat er in de toekomst regelingen voor huisjesmelkers komen. Mede door de leegloop in dorpen en het funderingslabel die door de opwarming van de aarde tot stand is gekomen. Wanneer je dus zekerheid wilt voor de toekomst is het belangrijk om te investeren in huizen die toekomstbestendig zijn. Dit blog met tips voor het beleggen in woningen is een blog geschreven door een partner. Mijn blog 5 tips om goed te beleggen kan je lezen bij deze partner, om op de link te klikken. Ik hoop dat je wat hebt gehad aan de tips voor het beleggen in woningen. 4.5/5 - (8 stemmen) #Gastblog #Vastgoed